民间借贷纠纷 （2019）甘08民终905号

创金投资公司作为普通投资经营类企业，其营业执照核准的经营范围中并无对外放贷的业务，但其未经金融监管部门批准，擅自通过轻易科技有限公司的轻易贷网络平台长期向跨区域、不特定对象出借资金、收取利息，涉及借贷案件众多，从2018年至今，创金公司在本院起诉的民间借贷案件多达17起，在全国范围内起诉的此类案件则更多，其中既有直接以出借人身份起诉的，又有以借贷债权受让人身份起诉的，其企业性质蜕变为未经金融监管部门批准而从事放贷业务的金融机构；轻易科技有限公司及其经营的轻易贷平台貌似从事网络借贷信息中介服务，实则是通过将社会上不特定主体的小额资金采取由注册会员向轻易贷平台现金转账充值购买债权的方式聚集起来（即募集），再借贷给有资金需求的不特定对象，从中赚取高额的中介服务费、履约保证金（或审查监督金）、逾期利息和违约金等，这种经营方式存在非法变相吸收公众资金用于借贷的嫌疑，而且经审查创金投资公司提供的其企业营业执照等相关资料，并无明确证据证明轻易科技有限公司的轻易贷平台办理了金融备案登记，因此，创金投资公司和轻易科技有限公司的上述行为，既违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条和《中华人民共和国

创金投资公司作为普通投资经营类企业，其营业执照核准的经营范围中并无对外放贷的业务，但其未经金融监管部门批准，擅自通过轻易科技有限公司的轻易贷网络平台长期向跨区域、不特定对象出借资金、收取利息，涉及借贷案件众多，从2018年至今，创金公司在本院起诉的民间借贷案件多达17起，在全国范围内起诉的此类案件则更多，其中既有直接以出借人身份起诉的，又有以借贷债权受让人身份起诉的，其企业性质蜕变为未经金融监管部门批准而从事放贷业务的金融机构；轻易科技有限公司及其经营的轻易贷平台貌似从事网络借贷信息中介服务，实则是通过将社会上不特定主体的小额资金采取由注册会员向轻易贷平台现金转账充值购买债权的方式聚集起来（即

甘肃省平凉市中级人民法院民事裁定书（2019）甘08民终905号上诉人（原审原告）：创金天地投资有限公司。法定代表人：耿君彩耿某。委托诉讼代理人：齐亚强齐某。被上诉人（原审被告）：平凉奥明工程有限责任公司。法定代表人：康玉相康某。委托诉讼代理人：牛强牛某，甘肃三重律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：康玉相康某，住甘肃省平凉市，住甘肃省平凉市，住甘肃省平凉市。委托诉讼代理人：牛强牛某，甘肃三重律师……