民间借贷纠纷 （2021）苏08民终1365号

从徐晶提供的证据看，胡佳佳确实向徐晶借款40万元、徐晶也通过李成实际交付了40万元，但结合胡佳佳的答辩意见及其提供的银行流水，一审法院认为涉嫌套路贷，理由如下：一、2020年1月16日，李成首先向张欢转账10万元，随即胡佳佳取款8万元，之后李成再次向张欢转账30万元，在该30万元由张欢账户转入胡佳佳账户后，胡佳佳分多次、多处取款合计10万元，对上述取现的18万元，胡佳佳称当日便返还给徐晶，徐晶则予以否认。如胡佳佳陈述属实，徐晶可能涉嫌虚增债务；二、2020年1月17日，胡佳佳向李宝波转账3.6万元，对该3.6万元，胡佳佳称系上门服务费及手续费，徐晶虽称对该3.6万元不知情，但李宝波明确称徐晶对此知情，并愿意退还该3.6万元。同时胡佳佳称本案款项实际利息为月息6分，如胡佳佳陈述属实，则案件可能涉嫌高利贷。综上，结合双方当事人的当庭陈述，案件可能涉嫌虚增债务、高利息等套路贷违法犯罪情节，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》的规定，民间借贷行为本身涉及违法犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的

从徐晶提供的证据看，胡佳佳确实向徐晶借款40万元、徐晶也通过李成实际交付了40万元，但结合胡佳佳的答辩意见及其提供的银行流水，一审法院认为涉嫌套路贷，理由如下：一、2020年1月16日，李成首先向张欢转账10万元，随即胡佳佳取款8万元，之后李成再次向张欢转账30万元，在该30万元由张欢账户转入胡佳佳账户后，胡佳佳分多次、多处取款合计10万元，对上述取现的18万元，胡佳佳称当日便返还给徐晶，徐晶则予以否认。如胡佳佳陈述属实，徐晶可能涉嫌虚增债务；二、2020年1月17日，胡佳佳向李宝波转账3.6万元，对该3.6万元，胡佳佳称系上门服务费及手续费，徐晶虽称对该3.6万元不知情，但李宝波明确称徐晶对

江苏省淮安市中级人民法院民 事 裁 定 书(2021)苏08民终1365号上诉人（原审原告）：徐晶，男，1989年6月28日出生，汉族，住淮安市清江浦区。委托诉讼代理人：沈辉，江苏法德东恒（淮安）律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：胡佳佳，男，1987年2月3日出生，汉族，住淮安市经济技术开发区。被上诉人（原审被告）：张欢，女，1990年11月5日出生，汉族，住淮安市清江浦区。被上诉人（原审被告……