（2017）皖12刑终203号

被告人戴某某违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪。戴某某归案后能够如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节，依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，以违法发放贷款罪判处戴某某有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金一万元。上诉人戴某某提出，其在办理贷款时均对贷款人的资金状况、贷款用途等基本信息做了调查，不存在违规操作的行为，涉案贷款均手续完备齐全，其不构成犯罪。辩护人认为，原判认定戴某某犯违法发放贷款罪事实不清、证据不足，法律适用错误，戴某某不构成犯罪。具体理由如下：1.涉案的56笔贷款，其中部分贷款因缺乏笔迹鉴定、证人证言等相关证据，被认定为违法发放证据不足，部分贷款已经归还，不应计入犯罪数额；2.即使认定犯罪的话，本案也系单位犯罪。涉案贷款均经过信用社贷款领导小组成员的审核和签批，是信用社的集体行为，不是戴某某的个人行为。马某作为信用社主任，负责贷款的实质性审核发放并安排戴某某办理贷款业务，应作为单位犯罪的直接责任人承担责任，戴某某不应承担刑事责任；3.戴某某的行为没有违反法律和行政法规的规定，不符合违

被告人戴某某违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪。戴某某归案后能够如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节，依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，以违法发放贷款罪判处戴某某有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金一万元。上诉人戴某某提出，其在办理贷款时均对贷款人的资金状况、贷款用途等基本信息做了调查，不存在违规操作的行为，涉案贷款均手续完备齐全，其不构成犯罪。辩护人认为，原判认定戴某某犯违法发放贷款罪事实不清、证据不足，法律适用错误，戴某某不构成犯罪。具体理由如下：1.涉案的56笔贷款，其中部分贷款因缺乏笔迹鉴定

安徽省阜阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）皖12刑终203号原公诉机关安徽省临泉县人民检察院。上诉人（原审被告人）戴某某，男，1968年9月1日出生于安徽省临泉县，大专学历，住临泉县。1998年8月至2014年11月任临泉县白庙信用社信贷员。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2014年11月19日被临泉县公安局刑事拘留，同年12月26日被临泉县人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。2016年5月8……