（2015）乌刑终字第18号

上诉人刘玉贤虽有以“资本运作”模式进行传销活动的行为，但不构成组织、领导传销活动罪的立案标准，也不具备非法经营罪的构成要件，一审判决认定上诉人刘玉贤不构成非法经营罪的定性是准确的，予以确认。上诉人未经金融主管机关批准，违反金融法规，向商都100多名不特定居民借款，明知没有归还能力，承诺到期还本付息或随时还本付息，严重扰乱金融管理秩序，造成上百万借款未能偿还，其行为已构成非法吸收公众存款罪。借贷中虽有亲属和朋友，但极为少数，而且有担保的借贷也是极少几起，因此上诉人提出其借贷行为不构成犯罪只是民间借贷的上诉理由不能成立；一审判决认定上诉人借贷数额时已将借条中本金和利息分开计算了，其他借条因没有明确利息，双方又说不清楚是否有利息，因此无法分开计算。上诉人提出向部分被害人归还过借款，二查只查明上诉人刘玉贤、景秀向被害人张某乙、鲁某归还了部分借款，其他的因没有提供证据证实，不予认定，但非法吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，上诉人归还借款的事实并不影响本案认定非法吸收公众存款的数额，因此上诉人提出非法吸收公众存款数额计算错误的上诉理由也不能成立；本院认为一审判决认定事实清楚，证据确实

上诉人刘玉贤虽有以“资本运作”模式进行传销活动的行为，但不构成组织、领导传销活动罪的立案标准，也不具备非法经营罪的构成要件，一审判决认定上诉人刘玉贤不构成非法经营罪的定性是准确的，予以确认。上诉人未经金融主管机关批准，违反金融法规，向商都100多名不特定居民借款，明知没有归还能力，承诺到期还本付息或随时还本付息，严重扰乱金融管理秩序，造成上百万借款未能偿还，其行为已构成非法吸收公众存款罪。借贷中虽有亲属和朋友，但极为少数，而且有担保的借贷也是极少几起，因此上诉人提出其借贷行为不构成犯罪只是民间借贷的上诉理由不能成立；一审判决认定上诉人借贷数额时已将借条中本金和利息分开计算了，其他借条因没有明确

内蒙古自治区乌兰察布市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）乌刑终字第18号原公诉机关商都县人民检察院。上诉人（原审被告人）刘玉贤，女，汉族，高中文化，1968年9月22日出生，户籍地：商都县，商都县信用社职工。2012年6月7日因涉嫌集资诈骗罪被商都县公安局刑事拘留，同年7月13日经商都县人民检察院批准以涉嫌非法经营罪被依法逮捕，现羁押于乌兰察布市看守所。被告人刘玉贤涉嫌犯非法经营罪、非法吸……