民间借贷纠纷 （2021）辽02民终1709号

合法的民间借贷关系受法律保护。本案的争议焦点在于：原告是否向被告实际交付了借款300万元，原、被告之间的借贷关系是否成立。1、对于原告陈述的其向被告交付借款的时间及账户。结合前述刑事判决书、鉴定意见书以及案外人徐红岩讯问笔录的内容，可知2012年至2015年期间，原告曾组织多人通过联保贷款和基金贷款形式数次取得银行贷款，在此过程中，部分贷款户的保证金是由原告代交，部分贷款户贷款发放之后由原告分配，部分贷款户在首次贷款还完的情况下可以再次贷款，部分贷款户归集使用他人的贷款资金。本案被告即作为贷款户之一参与上述过程之中。原告举证的借款交付的时间均处于上述贷款发生期间，原告举证的借款交付的账户亦属于上述鉴定意见书审查账户范围之内，且在该期间存在原告控制被告账户的情形，因此，原告以该期间范围内涉刑事案件的银行账户的交易明细，来主张其对被告的案涉款项的交付系借款，缺乏证明力。同时，原告于2013年4月2日转账给案外人马龙天的100万元、于2013年9月25日转账给大连华西装饰装修工程有限公司的20万元，收款方均不是被告，在被告不予认可的情况下，原告未能举证证明该款项的交付系受到被告指示，故该两笔

合法的民间借贷关系受法律保护。本案的争议焦点在于：原告是否向被告实际交付了借款300万元，原、被告之间的借贷关系是否成立。1、对于原告陈述的其向被告交付借款的时间及账户。结合前述刑事判决书、鉴定意见书以及案外人徐红岩讯问笔录的内容，可知2012年至2015年期间，原告曾组织多人通过联保贷款和基金贷款形式数次取得银行贷款，在此过程中，部分贷款户的保证金是由原告代交，部分贷款户贷款发放之后由原告分配，部分贷款户在首次贷款还完的情况下可以再次贷款，部分贷款户归集使用他人的贷款资金。本案被告即作为贷款户之一参与上述过程之中。原告举证的借款交付的时间均处于上述贷款发生期间，原告举证的借款交付的账户亦属于

辽宁省大连市中级人民法院民 事 判 决 书（2021）辽02民终1709号上诉人（原审原告）：陈孔自，男，汉族，1974年11月9日生，户籍地福建省古田县。委托诉讼代理人：杨殿龙、赵俊，辽宁丰源律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：余西，男，汉族，1974年6月5日生，户籍地福建省古田县。委托诉讼代理人：申珊、王森岩，辽宁无隅律师事务所律师。上诉人陈孔自因与被上诉人余西民间借贷纠纷一案，不服大连市……