贷款诈骗 （2019）甘10刑终73号

被告人胡炜琛、郑元军以非法占有为目的，使用虚假的经济合同，并以虚假的产权证明作担保，共同诈骗银行贷款500万元，数额特别巨大，其行为均已触犯刑律，构成贷款诈骗罪；被告人胡炜琛还以逃匿的方法逃避支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付，且其恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为还构成拒不支付劳动报酬罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，但指控被告人胡炜琛透支信用卡数额巨大，与法律规定不符，指控不当；指控被告人胡炜琛拒不支付劳动报酬数额72561元，未减除被害人的借支款项和押金部分，指控数额不准确。被告人胡炜琛一人身犯数罪，被告人郑元军在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，二被告人依法均应实行数罪并罚。被告人胡炜琛退赔部分损失，依法可从轻处罚。被告人胡炜琛的辩护人辩护认为胡炜琛家属在开庭前积极筹款向银行支付，已取得贷款银行的谅解，可以从轻处罚的意见及被告人如实交待信用卡犯罪行为、工商银行信用卡已经全部清偿并取得谅解，建议就本罪对被告人胡炜琛从轻处罚的意见正确，应予采纳。涉案赃款依法应予追缴。遂依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）、（四）项、第

被告人胡炜琛、郑元军以非法占有为目的，使用虚假的经济合同，并以虚假的产权证明作担保，共同诈骗银行贷款500万元，数额特别巨大，其行为均已触犯刑律，构成贷款诈骗罪；被告人胡炜琛还以逃匿的方法逃避支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付，且其恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为还构成拒不支付劳动报酬罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，但指控被告人胡炜琛透支信用卡数额巨大，与法律规定不符，指控不当；指控被告人胡炜琛拒不支付劳动报酬数额72561元，未减除被害人的借支款项和押金部分，指控数额不准确。被告人胡炜琛一人身犯数罪，被告人郑元军在判决宣告后刑罚执行完毕

甘肃省庆阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）甘10刑终73号原公诉机关庆阳市西峰区人民检察院。上诉人（原审被告人）胡炜琛，曾用名胡炜，男，生于1977年11月22日，汉族，大学文化，庆阳市西峰区人，无业，住庆阳市西峰区安定东路209号。2017年4月28日因涉嫌犯拒不支付劳动报酬罪被兰州铁路公安局兰州公安处乘警支队民警抓获并羁押于兰州铁路公安处看守所，同年5月11日被庆阳市公安局西峰分局……