票据损害责任纠纷 （2014）淄民再终字第30号

原告汇票的失票及汇票款的损失主要系由董兆起、刘成强的行为所造成，而公安机关针对董兆起、刘成强的行为已刑事立案侦查，现尚未有结果。根据相关的法律规定，其尚不能作为独立的民事案件提起诉讼。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零八条第一项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪若干问题的规定》第十一条之规定，裁定：驳回原告金利经贸公司的起诉。原告金利经贸公司不服一审裁定，向本院提起上诉称，涉案银行承兑汇票的失票及汇票款的损失是与董兆起、刘成强的行为有关，但被上诉人违反法律法规的规定，在办理涉案银行承兑汇票贴现时未尽到审查义务，致使涉案银行承兑汇票被以虚假的购销合同、虚开的增值税专用发票等交易材料办理了贴现。被上诉人依法应当承担民事赔偿责任。上诉人基于该法律关系起诉被上诉人，一审裁定驳回上诉人的起诉错误。上诉人请求二审法院撤销一审裁定，依法改判。本院二审认为，上诉人金利经贸公司将汇票交给董兆起、刘成强办理贴现，因董兆起、刘成强的行为造成了汇票款的损失。被上诉人淄博工行办理涉案银行承兑汇票贴现业务的行为，与上诉人金利经贸公司汇票的失票及汇票款的损失没有法律上的因果关系。故上诉

原告汇票的失票及汇票款的损失主要系由董兆起、刘成强的行为所造成，而公安机关针对董兆起、刘成强的行为已刑事立案侦查，现尚未有结果。根据相关的法律规定，其尚不能作为独立的民事案件提起诉讼。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零八条第一项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪若干问题的规定》第十一条之规定，裁定：驳回原告金利经贸公司的起诉。原告金利经贸公司不服一审裁定，向本院提起上诉称，涉案银行承兑汇票的失票及汇票款的损失是与董兆起、刘成强的行为有关，但被上诉人违反法律法规的规定，在办理涉案银行承兑汇票贴现时未尽到审查义务，致使涉案银行承兑汇票被以虚假的购销合同、虚开的增值税专

山东省淄博市中级人民法院民 事 裁 定 书（2014）淄民再终字第30号申请再审人（一审原告、二审上诉人）：章丘市金利经贸有限公司。住所地，山东省章丘市。法定代表人：丁文军，经理。委托代理人：陈凯华，山东舜凯律师事务所律师。委托代理人：武光磊，山东舜凯律师事务所律师。被申请人（一审被告、二审被上诉人）：中国工商银行股份有限公司淄博分行。住所地：淄博市张店区。负责人：王世明，行长。委托代理人：李伟，……