（2015）绥中法刑二终字第30号

被告人曲荣玉明知自己无归还贷款能力的情况下，仍以“顶名贷款”的方式，伪造虚假贷款担保合同，骗取金融机构贷款，数额特别巨大，其主观上以非法占有为目的明显，客观上实施诈骗金融机构贷款，其行为构成贷款诈骗罪。被告人凌俪娟身为信用合作联社信贷员，利用职务上的便利，以“顶名贷款”的方式，取得贷款归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。凌俪娟在为曲荣玉办理贷款过程中，未对担保人的身份、担保资格及担保人单位进行调查核实，其主观上明知自己的行为违反国家金融及贷款管理制度，仍向关系人以外的人违法发放贷款，客观上致使305万元贷款不能归还，造成特别重大损失，构成违法发放贷款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百七十二条第一款、第一百八十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条之规定，判决：一、被告人曲荣玉犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金100+000元；二、被告人凌俪娟犯挪用资金罪，判处有期徒刑六年；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金30+000元；合并执行有期徒刑十年，并处罚金30+000元。兰西县人民检察院提出如下抗诉理由：1、原审法院以借款人

被告人曲荣玉明知自己无归还贷款能力的情况下，仍以“顶名贷款”的方式，伪造虚假贷款担保合同，骗取金融机构贷款，数额特别巨大，其主观上以非法占有为目的明显，客观上实施诈骗金融机构贷款，其行为构成贷款诈骗罪。被告人凌俪娟身为信用合作联社信贷员，利用职务上的便利，以“顶名贷款”的方式，取得贷款归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。凌俪娟在为曲荣玉办理贷款过程中，未对担保人的身份、担保资格及担保人单位进行调查核实，其主观上明知自己的行为违反国家金融及贷款管理制度，仍向关系人以外的人违法发放贷款，客观上致使305万元贷款不能归还，造成特别重大损失，构成违法发放贷款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一

黑龙江省绥化市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）绥中法刑二终字第30号抗诉机关兰西县人民检察院。上诉人（原审被告人）曲荣玉。上诉人（原审被告人）凌俪娟。辩护人沈云程，黑龙江蓝天律师事务所律师。兰西县人民法院审理兰西县人民检察院指控被告人曲荣玉、凌俪娟犯挪用资金、贷款诈骗、寻衅滋事罪一案，于2015年3月25日作出（2014）兰刑初字第91号刑事判决。宣判后，兰西县人民检察院提出抗诉。曲荣玉……