违法发放贷款 （2019）辽03刑终112号

被告人何东、李智违反《贷款通则》、《商业银行法》的有关规定，发放贷款，二被告人的行为均构成违法发放贷款罪。被告人何东当庭自愿认罪，且系初犯，依法可以应对其从轻处罚；被告人李智当庭自愿认罪，且系初犯，依法可以应对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，认定被告人何东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元；认定上诉人李智犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000万元。二审审理查明：上诉人何东、李智为鞍山商业银行铁东支行信贷员。2006年，鞍山市鑫润经贸有限公司（海城市鑫润经贸有限公司）、鞍山市万亚实业集团有限公司、鞍山市合力宏达经贸有限公司的实际经营者刘某在鞍山银行铁东支行贷款，延续至今，现有效贷款六笔共计5600万元人民币（实际放贷款额55589996.5元人民币）。其中，以鞍山市鑫润经贸有限公司向鞍山市合力宏达经贸有限公司购买钢材的名义贷款三笔，分别为1300万元人民币、1000万元人民币、200万元人民币；以鞍山市万亚实

被告人何东、李智违反《贷款通则》、《商业银行法》的有关规定，发放贷款，二被告人的行为均构成违法发放贷款罪。被告人何东当庭自愿认罪，且系初犯，依法可以应对其从轻处罚；被告人李智当庭自愿认罪，且系初犯，依法可以应对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，认定被告人何东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元；认定上诉人李智犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000万元。二审审理查明：上诉人何东、李智为鞍山商业银行铁东支行信贷员。2006

辽宁省鞍山市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽03刑终112号原公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。上诉人(原审被告人)何东，男，1977年9月10出生于辽宁省鞍山市，汉族，大学文化，鞍山银行铁东支行信贷员，户籍地鞍山市铁东区，住鞍山市铁东区。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2017年6月7日被取保候审。辩护人翟铁羽，辽宁翟铁羽律师事务所律师。上诉人(原审被告人)李智，男，1977年8月9日出生于辽……