贷款诈骗；合同诈骗 （2019）沪02刑终870号

肖贻忠、李川连、韩戎戎以非法占有为目的，以使用虚假的证明文件等方式诈骗银行等金融机构的贷款，其中，肖贻忠、李川连参与金额为79万余元，属数额巨大，韩戎戎参与金额为19万余元，属数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪；肖贻忠、李川连、韩戎戎又以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，其中，肖贻忠、李川连参与金额为72万余元，韩戎戎参与金额为58万余元，其行为均已构成合同诈骗罪，且属数额巨大，依法应予数罪并罚。案中，肖贻忠等人虽然主观上有非法占有贷款或融资借款的目的，但因部分金融机构或公司对于买车人贷款或融资借款资质要求比较低，肖贻忠等人不需要伪造虚假的资质证明文件等就可套取贷款或者融资借款，其在客观上没有实施欺诈的手段即获得了相应的贷款或融资借款，故在此情形下，不符合贷款诈骗罪或合同诈骗罪的构成要件，对原公诉机关指控的该种情形不予确认。具体包括丰田公司邓某某、冯某某、李某4、苏某、朱某某、赵某某、李某5部分的事实、上海鼎信融资租赁有限公司(以下简称鼎信公司)苏某、冯某某、赵某某、李某5部分的事实、汇通信诚租赁有限公司(以下简称汇通公司)邓某某部分的事实，相应的金额应当在指控的犯罪

肖贻忠、李川连、韩戎戎以非法占有为目的，以使用虚假的证明文件等方式诈骗银行等金融机构的贷款，其中，肖贻忠、李川连参与金额为79万余元，属数额巨大，韩戎戎参与金额为19万余元，属数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪；肖贻忠、李川连、韩戎戎又以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，其中，肖贻忠、李川连参与金额为72万余元，韩戎戎参与金额为58万余元，其行为均已构成合同诈骗罪，且属数额巨大，依法应予数罪并罚。案中，肖贻忠等人虽然主观上有非法占有贷款或融资借款的目的，但因部分金融机构或公司对于买车人贷款或融资借款资质要求比较低，肖贻忠等人不需要伪造虚假的资质证明文件等就可套取贷款或者融资借

上海市第二中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪02刑终870号抗诉机关(原公诉机关)上海市青浦区人民检察院。上诉人(原审被告人)韩戎戎(绰号“白条”)，男，1996年10月31日出生，户籍所在地河南省。辩护人朱子寒，上海申京律师事务所律师。原审被告人肖贻忠，男，1979年6月10日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人梁甘雪、陈学彬，上海仕为律师事务所律师。原审被告人李川连，女，1978年5……