贷款诈骗 （2017）苏07刑终144号

被告人黄东以非法占有为目的，与他人合谋，采取虚构事实的手段，骗取银行贷款4041170.89元人民币，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪。系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人黄东起主要作用，是主犯。因被告人黄东的犯罪行为对被害单位造成的经济损失应当责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，第二十五条第一款，第六十四条的规定，作出如下判决：被告人黄东犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金二十万元；责令被告人黄东退赔被害单位江苏银行连云港分行连云支行经济损失人民币3991170.89元。上诉人黄东及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见为：其没有非法占有银行财物的主观故意，其行为不构成贷款诈骗罪，其行为构成骗取贷款罪，且在共同犯罪中是从犯。为证明强某1公司帐上没有上诉人黄东打的330万元借条入帐，二审期间出庭检察员当庭出示了王某3的证言笔录。为证明2013年12月9日柴某根汇往强某1公司帐上的625176.02元系黄东向柴某根的借款，上诉人黄东的辩护人当庭出示了柴某根起诉黄东、陈某1等的民事诉状和借条复印件，浙江省桐庐县人民法院（2015）杭桐商初字第995－1号民事裁定书。本院审

被告人黄东以非法占有为目的，与他人合谋，采取虚构事实的手段，骗取银行贷款4041170.89元人民币，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪。系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人黄东起主要作用，是主犯。因被告人黄东的犯罪行为对被害单位造成的经济损失应当责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，第二十五条第一款，第六十四条的规定，作出如下判决：被告人黄东犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金二十万元；责令被告人黄东退赔被害单位江苏银行连云港分行连云支行经济损失人民币3991170.89元。上诉人黄东及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见为：其没有非法占有银行财物的主观故意，其行为不构成贷款

江苏省连云港市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)苏07刑终144号原公诉机关连云港市连云区人民检察院。上诉人（原审被告人）黄东，曾用名雷惠东，男，1972年7月2日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，原桐庐方正制衣厂厂长、连云港强润进出口有限公司股东，住浙江省杭州市桐庐县。因本案于2015年1月17日被抓获，同年1月20日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人刘琴……