民间借贷纠纷 （2013）浙金商终字第400号

因被告康银平涉嫌非法吸收公众存款，本案涉嫌经济犯罪，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定：驳回原告龚英英的起诉。宣判后，原审原告龚英英不服，向本院提起上诉称，原裁定适用法律错误，理由如下：1、本案属民间借贷纠纷案件，被上诉人康银平涉嫌非法吸收公共存款与本案虽有牵连，但与本案既非同一法律事实也非同一法律关系。根据国务院1998年发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条第二项的规定可知：非法吸收公共存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。现实中的民间借贷也是一种“收取资金并且不限于向单一的主体收取资金，出具凭证，一定期限内还本付息的活动”。实践中民间借贷向非法吸收公共存款转化的认定标准在于是否向“不特定的对象”吸收资金。民间借贷向非法吸收公共存款转化是一个由量变到质变的过程，非法吸收公共存款罪必定是由数个民间借贷行为构成，但是数个民间借贷行为未必构成非法吸收公共存款罪，而单个的民间借贷行为一定不能构成

因被告康银平涉嫌非法吸收公众存款，本案涉嫌经济犯罪，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定：驳回原告龚英英的起诉。宣判后，原审原告龚英英不服，向本院提起上诉称，原裁定适用法律错误，理由如下：1、本案属民间借贷纠纷案件，被上诉人康银平涉嫌非法吸收公共存款与本案虽有牵连，但与本案既非同一法律事实也非同一法律关系。根据国务院1998年发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条第二项的规定可知：非法吸收公共存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承

浙江省金华市中级人民法院民 事 裁 定 书（2013）浙金商终字第400号上诉人（原审原告）：龚英英。被上诉人（原审被告）：康银平。被上诉人（原审被告）：楼洪云。上诉人龚英英为与被上诉人康银平、楼洪云民间借贷纠纷一案，不服浙江省义乌市人民法院（2012）金义商初字第2698号民事裁定，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。原审法院认为：因被告康银平涉嫌非法吸收公众存款……