票据追索权纠纷 （2019）浙02民终3364号

涉案《三方协议》是中源电力、国贸公司、通商银行三方对提货担保贸易合作模式作出的约定，该认定错误。 国贸公司答辩称，1.从三方协议的约定及与其他法律文本的关系来看，使用谁的额度并不影响三方协议的适用，一审未遗漏或错误认定重要事实的情形。2.从涉案票据出具的贸易背景看，三方协议是否适用该票据及其票据贴现，关键看具体贸易合同中是否具有提货担保明确约定和三方的履约行为特征是否符合提货担保模式。3.三方协议不适用涉案票据的观点也与通商银行自身的行为相矛盾。在涉案票据对应的业务合同实际履行中，通商银行通知涉案商业承兑汇票保证金已到账，并通知国贸公司释放所有货权。由此说明该账户内的保证金只能是商业承兑汇票的保证金，否则其员工根本无需通知，更无需提醒可释放相应货权。4.保证金一直由通商银行控制和管理，其也曾通知涉案商业承兑汇票的保证金到账，并通知国贸公司放货，现通商银行声称已经扣除保证金，并认为用于通商银行作为第一付款责任人的银行承兑汇票的清偿或者按照通商银行在上诉状中改称的由商业承兑汇票保证金转为银行承兑汇票保证金，缺乏事实和法律依据。5.通商银行已提取足额保证金，在贴现债务已经清偿的情况下其无权再

涉案《三方协议》是中源电力、国贸公司、通商银行三方对提货担保贸易合作模式作出的约定，该认定错误。 国贸公司答辩称，1.从三方协议的约定及与其他法律文本的关系来看，使用谁的额度并不影响三方协议的适用，一审未遗漏或错误认定重要事实的情形。2.从涉案票据出具的贸易背景看，三方协议是否适用该票据及其票据贴现，关键看具体贸易合同中是否具有提货担保明确约定和三方的履约行为特征是否符合提货担保模式。3.三方协议不适用涉案票据的观点也与通商银行自身的行为相矛盾。在涉案票据对应的业务合同实际履行中，通商银行通知涉案商业承兑汇票保证金已到账，并通知国贸公司释放所有货权。由此说明该账户内的保证金只能是商业承兑汇票的

浙江省宁波市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）浙02民终3364号 上诉人（原审原告）：宁波通商银行股份有限公司。住所地：宁波市鄞州区民安东路268号宁波国际金融中心A座1楼1号，E座16-21楼。 法定代表人：杨军，该公司董事长。 委托诉讼代理人：戚生苗，北京安杰（上海）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：徐方舟，该公司员工。 被上诉人（原审被告）：宁波港国际贸易有限公司。住所地：宁波……