非法吸收公众存款 （2021）赣01刑终28号

被告单位江西小猪金融信息服务有限公司违反国家金融管理规定，在未经有关部门依法批准的情况下，利用P2P平台，通过多种方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款7.7298亿元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人游科勤、游银秀、杨兵、江**作为直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。被告人冯国栋明知被告单位江西小猪金融信息服务有限公司未取得金融许可，伙同被告人游科勤使用发布虚假标等方式向社会不特定人吸收存款2.6234亿元，所吸收的款项用于归还其在小猪平台之前已产生的借款，公诉机关提交的现有证据不足以证明被告人冯国栋具有非法占有目的，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人冯国栋具有自首情节，可以从轻处罚；被告人杨兵、江**案发后主动投案，归案后如实供述其主要犯罪事实，具有自首情节，可以从轻处罚。部分集资参与人对被告人江**表示谅解，酌情从轻处罚。被告人游科勤、冯国栋在本案犯罪中起主要作用，系本案主犯；被告人游银秀、杨兵、江**协助被告人游科勤对小猪公司进行管理及开展业务，在本案犯罪中起次要辅助作用，

被告单位江西小猪金融信息服务有限公司违反国家金融管理规定，在未经有关部门依法批准的情况下，利用P2P平台，通过多种方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款7.7298亿元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人游科勤、游银秀、杨兵、江**作为直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。被告人冯国栋明知被告单位江西小猪金融信息服务有限公司未取得金融许可，伙同被告人游科勤使用发布虚假标等方式向社会不特定人吸收存款2.6234亿元，所吸收的款项用于归还其在小猪平台之前已产生的借款，公诉机关提交的现有证据不足以证明被

江西省南昌市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）赣01刑终28号原公诉机关江西省南昌市东湖区人民检察院。上诉人（原审被告人）游科勤，男，1987年2月1日出生，汉族，大学文化，江西小猪金融信息服务有限公司实际负责人，现住江西省南昌市红谷滩新区（户籍所在地江西省南昌市东湖区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月22日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人……