民间借贷纠纷 （2020）苏04民终4625号

丁可伟、俞彩英并非职业放贷人，其事实认定错误。江苏省高级人民法院《关于建立疑似职业放贷人名录制度的意见（试行)》第二条的规定：“各基层人民法院要根据自身实际，建立疑似职业放贷人名录制度。审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询，同一出借人及其实际控制的关联关系人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的，该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的，不受上述案件数量的限制。”该规定并未将职业放贷人的认定局限于涉及诉讼。丁可伟、俞彩英与案外人奚正飞之间相互合作，以葡京典当为依托对外拉拢客户，出借款项，赚取高额利息。奚正飞在公证处取消他项权公证之前，在公证处有上百起公证，且上诉人已向一审法院提交了本案上诉人与奚正飞之间多达上千万的往来资金情况，且根据上诉人提供的2018年4月现场催收谈话笔录可以看出，奚正飞与丁可伟是合作关系，奚正飞与丁可伟常年以放贷为其重要收入来源，丁可伟明显属于职业放贷人，所签订的借款合同均为格式合同，一审法院未对丁可伟的资金来源进行审查，对上诉人所提出的异议未予质证和审查，而一审法院在审理过程中亦已查明丁可伟、俞

丁可伟、俞彩英并非职业放贷人，其事实认定错误。江苏省高级人民法院《关于建立疑似职业放贷人名录制度的意见（试行)》第二条的规定：“各基层人民法院要根据自身实际，建立疑似职业放贷人名录制度。审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询，同一出借人及其实际控制的关联关系人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的，该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的，不受上述案件数量的限制。”该规定并未将职业放贷人的认定局限于涉及诉讼。丁可伟、俞彩英与案外人奚正飞之间相互合作，以葡京典当为依托对外拉拢客户，出借款项，赚取高额利息。奚正飞在公证处取消他项权公

江苏省常州市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）苏04民终4625号上诉人（原审被告）：朱锦阳，男，1987年10月25日生，汉族，住常州市武进区，现住常州市武进区。委托诉讼代理人：吴志强，江苏德音律师事务所律师。委托诉讼代理人：夏璐璐，江苏德音律师事务所实习律师。被上诉人（原审原告）：丁可伟，男，1980年2月8日生，汉族，户籍地常州市新**，现住常州市新**。委托诉讼代理人：李颉，江苏正……