诈骗罪 （2019）渝0114刑初361号

本院认为，被告人陈浪、冯杰、吴祥伍、李文鑫、秦国平、丁伟以非法占有为目的，利用控制他人手机采取秘密转账的方式，窃取他人财物，被告人陈浪、冯杰、吴祥伍、李文鑫涉案金额较大，被告人秦国平、丁伟涉案金额巨大，其行为均应以盗窃罪予以处罚。被告人秦国平、丁伟、李文鑫、马应归、郑祥以非法占有为目的，虚构事实，在他人贷款后，骗取公私财物，数额较大，其行为均应以诈骗罪予以处罚。在被告人陈浪、冯杰、吴祥伍、李文鑫共同秘密扣划客户贷款过程中，各被告人共同商议，组织实施，作用相当，不区分主从。在被告人秦国平、丁伟共同盗窃、诈骗过程中，二人分工明确，积极实施，均分违法所得，不区分主从。在被告人秦国平、李文鑫共同实施诈骗过程中，被告人秦国平发挥主要作用，系主犯；被告人李文鑫发挥次要作用，系从犯。被告人丁伟提出，在与被告人秦国平共同实施盗窃、诈骗过程中，其发挥作用小，系从犯的辩护意见，本院认为，在二被告人的共同犯罪中，丁伟联系客户，掌控客户手机，直接扣划款项，并与秦国平均分违法所得，不应认定为从犯，其辩护理由不能成立。提出其他辩护意见与庭审查明一致且符合法律规定，本院予以采纳。其他被告人及其辩护人提出的其他辩护意

公诉机关指控，2018年11月，重庆ＹＹ企业咨询管理公司（后简称ＹＹ公司）业务员，将重庆市中旅安信小额信贷公司一款“ＹＹ钱包”的贷款产品推荐给ＸＸ公司，ＹＹ公司收取客户贷款金额的10%作为服务费。经ＸＸ公司股东陈浪、冯杰、吴祥伍及主管李文鑫、陈某1（另案处理）、周某（另案处理）开会决定推广该贷款项目。在推广该产品过程中，李文鑫发展了下线中介秦国平，业务员曾小丽（另案处理）发展下线中介马应归、郑祥、陈明政（另案处理），公司收取下线客户金额的20%作为手续费。在办案贷款过程中，ＸＸ公司员工及下线中介使用秘密代扣等手段，或者以“贷款不上征信、不用还款”等欺骗手段，非法从客户处获取利益。其中被告人丁伟、秦国平、李文鑫、马应归、郑祥以非法占有为目的，虚构贷款产品“不上征信、不用还款”的事实，欺骗被害人办理贷款，然后收取高额手续费或押金等名义骗走大量贷款，以此获利，上述5人涉案金额分别为1.4万元、5.65万元、2万元、1.5万元、2.05万元；被告人丁伟、秦国平、李文鑫、陈浪、冯杰、吴祥伍以非法占有为目的，在为被害人办理贷款过程中，使用代扣软件或者ＰＯＳ机非法窃取被害人部分借款，其中丁伟、秦国平

丁伟冯杰等盗窃罪一审刑事判决书重庆市黔江区人民法院刑事判决书（2019）渝0114刑初361号：重庆市黔江区人民检察院以渝黔检刑诉［2019］330号起诉书指控被告人陈浪、冯杰、吴祥伍、李文鑫、秦国平、丁伟涉嫌盗窃罪，被告人秦国平、丁伟、李文鑫、马应归、郑祥涉嫌诈骗罪一案本院受理后，适用简易程序，组成合议庭，于2019年10月28日公开开庭审理了本案。重庆市黔江区人民检察院指派检察官庞礴、检察官助……