诈骗 （2014）沪一中刑终字第2053号

上诉人李恩岚、高某某、丁桥鹤具有非法占有他人钱款的主观故意，且参与了诈骗犯罪。理由如下：经查，上诉人李恩岚、高某某、丁桥鹤等人以购买境外高额回报的理财产品的名义骗取被害人汪某某信任后，在被害人汪某某根据李恩岚等人的要求将汪某某、周某某两人钱款130万元先后转入渣打银行、大华银行周某某账户时，高某某冒充渣打银行工作人员，丁桥鹤穿着与银行工作人员类似的西服使汪某某误以为其系渣打银行工作人员；丁桥鹤在骗得被害人汪某某大华银行卡及密码后，由丁桥鹤持该银行卡在ATM机上取现，李恩岚本人或通过他人持该银行卡在POS机上套现，案发后公安机关在李恩岚处查扣了上述涉案的大华银行卡。李恩岚、高某某的供述还证实，高某某受李恩岚指使到香港汇丰银行查询周某某存款情况，在得知没有存款记录后，又为周某某新开设了一个小额账户，该供述得到被害人汪某某及证人孙某某有关李恩岚曾于2013年4月给汪看过手机里存储户名为周某某定期存单照片的证言内容的印证。李恩岚、高某某、丁桥鹤的供述及被害人汪某某陈述、证人孙某某、蔡某的证言均证实，在汪某某发现其大华银行卡内存款被他人非法使用后，李恩岚、丁桥鹤等人仍谎称钱通过地下钱庄转到香港，

上诉人李恩岚、高某某、丁桥鹤具有非法占有他人钱款的主观故意，且参与了诈骗犯罪。理由如下：经查，上诉人李恩岚、高某某、丁桥鹤等人以购买境外高额回报的理财产品的名义骗取被害人汪某某信任后，在被害人汪某某根据李恩岚等人的要求将汪某某、周某某两人钱款130万元先后转入渣打银行、大华银行周某某账户时，高某某冒充渣打银行工作人员，丁桥鹤穿着与银行工作人员类似的西服使汪某某误以为其系渣打银行工作人员；丁桥鹤在骗得被害人汪某某大华银行卡及密码后，由丁桥鹤持该银行卡在ATM机上取现，李恩岚本人或通过他人持该银行卡在POS机上套现，案发后公安机关在李恩岚处查扣了上述涉案的大华银行卡。李恩岚、高某某的供述还证实，高

上海市第一中级人民法院刑 事 裁 定 书（2014）沪一中刑终字第2053号原公诉机关上海市浦东新区人民检察院。上诉人（原审被告人）李恩岚，因本案于2013年10月11日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人李英杰、赵霞，上海市鲤庭律师事务所律师。上诉人（原审被告人）高某某，因本案于2013年9月26日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守……