民间借贷纠纷 （2021）皖01民终2959号

本案存在通过制造虚假银行流水骗取银行钱款的行为，有经济犯罪嫌疑。这一认定符合本案一审证据所反映的事实，一审法院对此认定事实清楚，适用法律正确，周文华在上诉状中陈述的事实和理由均不能成立。周文华认为，制造虚假银行流水是胡臻通过公司偿还了20万借款的主张不能成立。通过比较胡臻和吴平的银行流水可以看出，该20万元是130万总转款的中间从胡臻账户通过汪浪、汪岩账户循环，回到吴平账户之后，吴平又向胡臻账户继续转账，因此该20万元不应当是还款，蓄意制造虚假银行流水的意图十分明显，周文华认为该款项为还款的上诉理由不能成立。周文华主张胡臻还款和支付利息都是支付到公司的，不能成立。从银行流水和玖恒公司汪浪出具的补充说明来看，胡臻实际借款的出借人是汪浪，因为胡臻从借款到还本付息的相对方，实际一直都是汪浪或汪浪指定的账户，这个账户包含吴平账户和汪岩账户。周文华和吴平实际只是受汪浪控制的名义上的出借人，胡臻和周文华、吴平从不认识，因此周文华关于胡臻等通过第三方安徽久恒财务管理有限公司向周文华借款的主张也不能成立。除了上述一审法院裁定书中认定的事实以外，一审庭审中的记录有其他几个事实，也存在犯罪嫌疑。胡臻取得借

本案存在通过制造虚假银行流水骗取银行钱款的行为，有经济犯罪嫌疑。这一认定符合本案一审证据所反映的事实，一审法院对此认定事实清楚，适用法律正确，周文华在上诉状中陈述的事实和理由均不能成立。周文华认为，制造虚假银行流水是胡臻通过公司偿还了20万借款的主张不能成立。通过比较胡臻和吴平的银行流水可以看出，该20万元是130万总转款的中间从胡臻账户通过汪浪、汪岩账户循环，回到吴平账户之后，吴平又向胡臻账户继续转账，因此该20万元不应当是还款，蓄意制造虚假银行流水的意图十分明显，周文华认为该款项为还款的上诉理由不能成立。周文华主张胡臻还款和支付利息都是支付到公司的，不能成立。从银行流水和玖恒公司汪浪出具的

安徽省合肥市中级人民法院 民 事 裁 定 书 (2021)皖01民终2959号 上诉人（原审原告）:周文华，男，1955年2月5日出生，汉族，户籍地安徽省合肥市包河区，现住安徽省合肥市包河区。 被上诉人（原审被告）:胡臻，男，1980年1月31日出生，汉族，户籍地安徽省合肥市庐阳区，现住安徽省合肥市庐阳区。 被上诉人（原审被告）:宋家荣，女，1952年4月2日出生，汉族，户籍地安徽省合肥市庐阳区，……