民间借贷纠纷 （2019）沪02民终11762号

本案存在经济犯罪嫌疑，本案应先移送公安机关进行刑事侦查，若经公安机关审查后认为确属民事纠纷的，马丽雅可另行主张权利。一审法院据此裁定：驳回马丽雅的起诉，本案移送上海市公安局嘉定分局。本院认为，案涉借款合同约定了若借款人逾期归还借款及利息的，除必须正常交纳利息外，每日需承担借款金额0.5%的违约金，该约定显然超出了借款人的承受范围，亦与一般常理不符。结合当事人陈述，双方原本并不相识，通过案外人公司达成借贷合同，现无证据表明马丽雅作为出借人始终参与借款合同的洽谈、履行全过程，上述情况均有别于一般借款关系。为审慎处理，一审法院以本案存有经济犯罪嫌疑为由，驳回马丽雅的起诉，移送公安机关处理，并无不当。若经公安机关审查后排除了经济犯罪嫌疑，马丽雅可再行主张权利。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第(一)项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。法官助理黄达审判长　孙　斌审判员　章晓琳审判员　易苏苏二〇一九年十二月十八日书记员　叶　菁附：相关法律条文附：相关的法律条文《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分

本案存在经济犯罪嫌疑，本案应先移送公安机关进行刑事侦查，若经公安机关审查后认为确属民事纠纷的，马丽雅可另行主张权利。一审法院据此裁定：驳回马丽雅的起诉，本案移送上海市公安局嘉定分局。本院认为，案涉借款合同约定了若借款人逾期归还借款及利息的，除必须正常交纳利息外，每日需承担借款金额0.5%的违约金，该约定显然超出了借款人的承受范围，亦与一般常理不符。结合当事人陈述，双方原本并不相识，通过案外人公司达成借贷合同，现无证据表明马丽雅作为出借人始终参与借款合同的洽谈、履行全过程，上述情况均有别于一般借款关系。为审慎处理，一审法院以本案存有经济犯罪嫌疑为由，驳回马丽雅的起诉，移送公安机关处理，并无不当。

上海市第二中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）沪02民终11762号上诉人(原审原告)：马丽雅，女，1975年1月31日出生，汉族，住上海市嘉定区。委托诉讼代理人：王金林，江苏孙吴律师事务所律师。被上诉人(原审被告)：王水廉，男，1975年4月16日出生，汉族，户籍地广东省陆丰市。上诉人马丽雅因与被上诉人王水廉民间借贷纠纷一案，不服上海市嘉定区人民法院(2019)沪0114民初3845号民事……