（2015）南刑终字第133号

上诉人翁金飞以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支资金共计144788.56元，数额巨大，经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪；上诉人翁金飞扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计1339万元，数额巨大，其行为还构成非法吸收公众存款罪。上诉人翁金飞一人犯信用卡诈骗罪和非法吸收公众存款罪，应当数罪并罚；上诉人翁金飞自动投案，如实供述全部犯罪事实，系自首，对信用卡诈骗罪亦应依法予以减轻处罚，对此诉辩理由成立，予以采纳。其余诉辩意见，依据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第一百七十六条第一款、第六十九条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第六条第一款、第二款、第三款、第四款的规定，判决如下：一、维持福建省南平市延平区人民法院（2014）延刑初字第375号刑事判决第二、三项。即二、责令被告人翁金飞退出信用卡诈骗非法所得人民币144788.56元返还给被害单位中国工商银

上诉人翁金飞以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支资金共计144788.56元，数额巨大，经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪；上诉人翁金飞扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计1339万元，数额巨大，其行为还构成非法吸收公众存款罪。上诉人翁金飞一人犯信用卡诈骗罪和非法吸收公众存款罪，应当数罪并罚；上诉人翁金飞自动投案，如实供述全部犯罪事实，系自首，对信用卡诈骗罪亦应依法予以减轻处罚，对此诉辩理由成立，予以采纳。其余诉辩意见，依据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第一

福建省南平市中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）南刑终字第133号原公诉机关福建省南平市延平区人民检察院。上诉人（原审被告人）翁金飞，男，1969年5月4日出生于福建省莆田市，汉族，小学文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年2月20日被莆田市公安局荔城分局刑事拘留，2014年3月19日被释放，同日因涉嫌犯职务侵占罪被南平市公安局延平分局刑事拘留，2014年4月16日被逮捕。现羁押于南平市看……