诈骗 （2017）川0108刑初639号
裁判要旨
被告人张金蓉等人假冒银联商务中心等员工，采取虚构能为客户办理大额信用卡以及发送虚假下卡视频图片等欺诈手段收取客户ｐｏｓ机押金等钱款，并承诺满足一定条件退款，但被告人是否具有非法占有前述款项的主观目的需要综合全案证据予以评判。 本案仅收集到五名被害人关于因办理大额信用卡而交纳款项后无法联系对方的陈述，但缺乏微信聊天记录等客观证据予以印证，从在案业务人员的证言、张金蓉的供述以及手机电子数据中并未明确反映存在断绝被害人联系拒不退还押金的内容，却在张金蓉微信聊天记录提取到与客户间因办卡不成功协商退还押金的记录，在案证据不足以证明被告人占有押金拒不退还；其次，涉案资金由张金蓉、伍某收取，多数资金仍存于二人账户，张金蓉辩称差额部分用于公司经营，现无相反证据证实已挥霍转移，而根据张金蓉供述和外包服务协议反映其与成都中连天下科技有限公司之间有代理分润协议关系且存在分润收入，但因经营期间过短尚未与中连公司进行结算，无法确认其分润数额，无法查证其经营收支状况，故在案缺乏证据证实涉案款项已被耗用以及被告人并无保障押金退还的其他足额收入来源，同时也难以证实被告人等人对其公司运营模式、资金收支渠道的主观认知。
摘要
肖军、张金蓉诈骗罪一审刑事判决书
正文（节选）
成都市成华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）川0108刑初639号 公诉机关成都市成华区人民检察院。 被告人肖军，男，1971年2月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：成都市锦江区。 因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月16日被成都市公安局成华区分局刑事拘留，经成都市成华区人民检察院批准，于2017年1月20日由成都市公安局成华区分局执行逮捕，经本院决定，于2018年10月29日变更……