民间借贷纠纷 （2019）苏01民终10458号

叶美华与沃格纳销售中心的经营者张军不认识，叶美华与杨晗在借款之前也不相识。根据叶美华与沃格纳销售中心、杨晗之间的关系以及借款到账后资金流向情况，本案所涉借款的相关人员有可能涉嫌“套路贷”犯罪。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》的相关规定，在立案后，发现民间借贷案件本身涉嫌犯罪的，应当裁定驳回起诉，将涉嫌犯罪线索、材料移送公安机关。待公安机关决定不立案、检察机关决定不起诉或人民法院判决认定涉案相关人员不构成“套路贷”犯罪的情况下，叶美华可再提起民事诉讼。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条之规定，一审法院裁定：驳回叶美华的起诉，将涉案相关线索、材料移送公安机关。本案预收诉讼费31600元退还给叶美华。二审中，沃格纳销售中心提交两组新证据，第一组证据为马超、胡志鹏、王恒、陈敏的银行转款凭证，证明胡志鹏、王恒、陈敏等三人之前曾经于2018年1月9日、1月29日帮叶美华垫付过265万元借款本金，马超为叶美华垫付

叶美华与沃格纳销售中心的经营者张军不认识，叶美华与杨晗在借款之前也不相识。根据叶美华与沃格纳销售中心、杨晗之间的关系以及借款到账后资金流向情况，本案所涉借款的相关人员有可能涉嫌“套路贷”犯罪。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》的相关规定，在立案后，发现民间借贷案件本身涉嫌犯罪的，应当裁定驳回起诉，将涉嫌犯罪线索、材料移送公安机关。待公安机关决定不立案、检察机关决定不起诉或人民法院判决认定涉案相关人员不构成“套路贷”犯罪的情况下，叶美华可再提起民事诉讼。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一

江苏省南京市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏01民终10458号上诉人（原审被告）：南京市浦口区沃格纳建材销售中心，住所地南京市浦口区红太阳华东茂****。经营者：张军，男，1980年3月14日出生，住江苏省南京市高新技术开发区。委托诉讼代理人：李星亮，北京大成（南京）律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：叶美华，女，1958年3月5日出生，汉族，住江苏省南京市秦淮区。委托诉讼代理人：……