信用卡诈骗罪 （2016）川1304刑初114号

本院认为，被告人孙胜辉以非法占有为目的，伙同他人，窃取公民信用卡信息并伪造信用卡，且使用伪造的信用卡在商户ＰＯＳ机上进行虚假交易，套取现金数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人孙胜辉犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，依法予以支持。经查，被告人孙胜辉供述证实其雇佣他人，以促销商品名义，使用改装ＰＯＳ机获取他人信用卡信息，复制后套刷牟利。以上事实且有被害人陈述、被害人银行卡刷卡信息、证人证言、辨认笔录、ＰＯＳ机商家交易清单等证据佐证。被告人的辩护人关于1.本案证据存在严重瑕疵，ＰＯＳ机等物证没找到，钱的去向并无同案人证实，从被害人的银行卡到最终领取款项人缺乏中间完整证据链；2.指控其诈骗26万元证据充分，其他指控金额证据缺失，报案人所称金额与公诉机关提供金额不一致的辩护意见，本院评判意见是，本案物证ＰＯＳ机及赃款最终去向无法查明，并不影响本案被告人孙胜辉诈骗事实成立。且公诉机关指控犯罪金额均有银行书证充分证实，与多名被害人陈述也无矛盾。故对上述辩护意见本院不予支持。被告人孙胜辉伙同他人共同故意实施信用卡诈骗行为，系共同犯罪，其在犯罪中参与犯意协商，犯

南充市嘉陵区人民检察院指控，2015年7月，被告人孙胜辉与同伙涂某（另案处理）商议进行信用卡诈骗，诈骗的方式是通过改装的ＰＯＳ机盗取被害人银行卡信息并复制被害人银行卡后将卡内的资金盗走。两人议定后，同伙江新（另案处理）找到孙胜辉表示要加入进来。同年7月，孙胜辉和江新到广州问清楚了使用改装ＰＯＳ机的方式，即到居民小区以低于市价的价格促销商品，但要求使用银行卡刷卡购买。同年7月底，孙胜辉和江新到重庆物色能摆摊搞促销的居民小区，但没有找到允许其进入的小区，二人随即搭车到了南充。之后孙胜辉化名“崔平”在南充市嘉陵区火花路137号嘉保图文快印经营部制作了名片，并以此化名到人才市场等地方招聘销售人员，后招聘了罗玉萍、青柏杨二人为其进行促销。同年8月4日，孙胜辉联系到南充市嘉陵区南门一号小区物业，并取得了进入小区促销的许可，孙胜辉随即从附近超市采购了几个种类的鲁花牌食用油，安排了罗玉萍、青柏杨到小区内摆摊，以明显低于市价的价格进行销售，并将经过改装的ＰＯＳ机交给销售人员，要求销售食用油时不能收取现金，且每张银行卡只能刷购一桶油。同年8月5日至8月8日，罗玉萍、青柏杨在南充市嘉陵区南门一号小区销售食用

孙胜辉信用卡诈骗罪一审刑事判决书四川省南充市嘉陵区人民法院刑事判决书（2016）川1304刑初114号：四川省南充市嘉陵区人民检察院以南嘉检公诉刑诉［2016］115号起诉书指控被告人孙胜辉犯信用卡诈骗罪，于2016年7月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年8月16日公开开庭审理了本案。南充市嘉陵区人民检察院指派检察员杨冬出庭支持公诉，被告人孙胜辉及其辩护人苟渊、白林到庭……