集资诈骗 （2013）聊刑二初字第4号

被告人韩纪胜以非法占有为目的，采取冒用公司名义、虚构保险业务并以高息为诱饵的诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名和事实成立。关于被告人韩纪胜所提“其行为构成非法吸收公众存款罪”的辩解理由，以及辩护人所提“被告人的犯罪行为应当定性为非法吸收公众存款罪”的辩护意见。审理认为，首先从客观方面分析，被告人韩纪胜冒用信泰人寿保险股份有限公司聊城中心支公司名义，伪造公司收款收据、私刻公司部门印章，虚构“团体年金保险”业务并以高息为诱饵，通过“口口相传”的方式向社会非法集资，符合集资诈骗犯罪“使用诈骗方法非法集资”的客观要件。其次从主观方面分析，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款的规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：1、集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；……。本案中，被告人韩纪胜在不具备经济实力的情况下，非法集资1500万元之多，但仅有20万元用于正常经营，集资规模与用于生产经营活动的款项明显不成比例，且其将巨额款项用于偿还高

被告人韩纪胜以非法占有为目的，采取冒用公司名义、虚构保险业务并以高息为诱饵的诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名和事实成立。关于被告人韩纪胜所提“其行为构成非法吸收公众存款罪”的辩解理由，以及辩护人所提“被告人的犯罪行为应当定性为非法吸收公众存款罪”的辩护意见。审理认为，首先从客观方面分析，被告人韩纪胜冒用信泰人寿保险股份有限公司聊城中心支公司名义，伪造公司收款收据、私刻公司部门印章，虚构“团体年金保险”业务并以高息为诱饵，通过“口口相传”的方式向社会非法集资，符合集资诈骗犯罪“使用诈骗方法非法集资”的客观要件。其次从主观方面分析，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事

山东省聊城市中级人民法院刑 事 判 决 书（2013）聊刑二初字第4号公诉机关山东省聊城市人民检察院。被告人韩纪胜，男，1972年8月18日出生于山东省聊城市东昌府区，汉族，大专文化，原信泰人寿保险股份有限公司聊城中心支公司团险业务部经理，捕前住聊城市。2012年5月18日因本案被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。现羁押于聊城市看守所。辩护人李又强、刘芳，山东永圣律师事务所律师。山东省聊城市人民检察……