贷款诈骗 （2015）沪二中刑初字第31号

被告人吴孔华在第一节事实中实施了一系列的欺骗行为，使中投保的担保陷入危险境地；吴孔华又将违法申请的银行承兑汇票用于个人还债等其他支出；在资产状况恶化的情况下，仍不断地对外借款并为他人的借款提供抵押担保；案发后又隐瞒债权，且无任何实现债权予以归还贷款的表现，应认定吴孔华具有非法占有的目的。故对吴孔华提出没有诈骗故意的辩解以及辩护人提出的吴孔华不具有非法占有目的的辩护意见均不予采纳。二、被告人吴孔华骗取中投保担保，进而骗取宁波银行贷款的行为应以合同诈骗罪定罪处罚。1、中投保的报案材料、公安机关出具的证明等证据证实，本案是由中投保向公安机关举报吴孔华涉嫌合同诈骗而案发。2、虽然吴孔华为获得中投保的担保和宁波银行的贷款与上述两家单位签订了一系列的合同，但相关证据证实吴孔华所控制的能某某、扩某某向中投保质押的钢材存在重复质押等情形、向宁波银行提供了虚假贸易合同，故吴孔华先后欺骗了中投保和宁波银行。3、根据相关证人证言证实，中投保向吴孔华提供担保是基于吴孔华提供钢材质押，而宁波银行贷款给吴孔华控制的公司首要条件是中投保的担保。4、当吴孔华无力归还宁波银行到期贷款时，中投保按照合同约定履行了担保责任

被告人吴孔华在第一节事实中实施了一系列的欺骗行为，使中投保的担保陷入危险境地；吴孔华又将违法申请的银行承兑汇票用于个人还债等其他支出；在资产状况恶化的情况下，仍不断地对外借款并为他人的借款提供抵押担保；案发后又隐瞒债权，且无任何实现债权予以归还贷款的表现，应认定吴孔华具有非法占有的目的。故对吴孔华提出没有诈骗故意的辩解以及辩护人提出的吴孔华不具有非法占有目的的辩护意见均不予采纳。二、被告人吴孔华骗取中投保担保，进而骗取宁波银行贷款的行为应以合同诈骗罪定罪处罚。1、中投保的报案材料、公安机关出具的证明等证据证实，本案是由中投保向公安机关举报吴孔华涉嫌合同诈骗而案发。2、虽然吴孔华为获得中投保的担

上海市第二中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）沪二中刑初字第31号公诉机关上海市人民检察院第二分院。被告人吴孔华，男，1973年1月27日出生，汉族，户籍地福建省，住本市浦东新区。辩护人潘书鸿、王恩海，上海恒建律师事务所律师。上海市人民检察院第二分院起诉指控被告人吴孔华犯贷款诈骗罪一案，于2015年3月17日以沪检二分诉刑诉[2015]25号起诉书向本院提起公诉；对被告人吴孔华犯合同诈骗罪一……