非法经营罪 （2015）东辽刑初字第161号

本院认为，被告人石某某、冉某某、王某某利用银行系统漏洞诈骗银行资金，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人杜某甲、陈某某使用ＰＯＳ机帮助他人套现，情节严重，其行为均已构成非法经营罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，均应予以支持。被告人冉某某、王杜鸣对公诉机关指控的事实无异议，但辩称不是诈骗，应定非法经营罪，是对其所犯之罪理解上的偏差，其辩解本院不予支持。“辩护人辩称：被告人石某某到案后，如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，此前无前科劣迹，表现一贯良好；石某某的近亲属代为退还赃款并缴纳罚金，以减轻其行为所造成的危害后果，建议法院对其从轻处罚；辩护人辩称：被告人王某某无前科劣迹，属偶犯初犯；积极退赃，积极悔罪，当庭认罪，建议法庭对其从轻处罚；辩护人辩称：被告人杜某甲犯罪主观恶性小，属于被蒙蔽实施犯罪。其当庭自愿认罪，悔罪态度良好，无前科劣迹，属初犯偶犯，建议法庭对其从轻处罚”的辩护意见符合法律规定，本院均予以支持。视五被告人到案后，均能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，系坦白，均可依法予以从轻处罚。

东辽县人民检察指控：被告人冉某某、石某某，伙同杨某、郭某某（均另案处理），利用银联系统漏洞，以ＰＯＳ机预授权消费再撤销的手段，套取银行钱款。2014年末，石某某与王某某联系，以刷卡套现的名义，约定由王某某提供带有预授权的ＰＯＳ机并给予王某某好处费。后王某某通过杨某（在逃）、被告人陈某某，联系到持有带预授权功能ＰＯＳ机的被告人杜某甲。2015年1月1日，被告人王某某、杜某甲、陈某某等人携ＰＯＳ机到达湖北省武汉市与冉某某等人接头后，将ＰＯＳ机交给冉某某。2015年1月2日至5日间，杨某等人通过杜某甲提供的ＰＯＳ机，利用银联系统漏洞，以ＰＯＳ机预授消费再撤销的手段，共诈骗青岛银行、苏州银行及大连银行天津和平分行人民币3215847元。上述赃款冉某某分得50000元，石某某分得300000元，王某某分得130000元，杜某甲分得380000元，陈某某分得99000余元。案发后，被告人王某某、杜某甲、陈某某分得的部分赃款及杜某甲、陈某某用赃款购买的手机、笔记本电脑被公安机关扣押。公诉机关认为，被告人冉某某、石某某、王某某利用银行系统漏洞诈骗银行资金，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，被告人杜某甲、

石某某、冉某某、王某某、杜某甲、陈某某诈骗一案一审刑事判决书吉林省东辽县人民法院刑事判决书（2015）东辽刑初字第161号：吉林省东辽县人民检察以东辽检刑检刑诉［2015］63号起诉书向本院指控被告人冉某某、石某某、王某某诈骗、杜某甲、陈某某非法经营罪于2016年12月3日向本院提起公诉。遵照辽源市中级人民法院指定，此案由本院审理。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年1月20日公开开庭审理了本……