信用卡诈骗罪 （2017）苏0213刑初671号

本院认为，被告人王治诈骗私人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人王治恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王治一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王治自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，决定对被告人王治犯诈骗罪从轻处罚，犯信用卡诈骗罪减轻处罚。公诉机关指控被告人王治犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，但认定数额有误，予以纠正；公诉机关指控被告人王治犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。对辩护人提出的第1项意见，本院认为，被告人王治不顾个人还款能力，虚构用途，从被害人处取得款项后从事炒股等高风险行业和填补个人借款亏空，置出借人的资金安全于不顾，其行为已构成诈骗罪，应当向被害人退赔实际损失，案发前已归还的金额，从犯罪数额中扣除，至于被告人给被害人造成的其他损失，由其他相关法律规范调整，本案不予理涉；对辩护人提出的其他辩护意见予以采纳。

经审理查明，一、诈骗2012到2017年间，被告人王治利用江苏银行山北支行公司信贷科科长的身份，虚构帮助企业做转贷生意需要临时周某资金的理由，以承诺高额利息借款的方式从朱某、王某乙、包亚松、王某丙、周某、蔡某甲、蔡某乙、王某丁、鞠某处取得款项，实际用于炒股、归还借款本金和高额利息等用途，至2017年1月23日被告人王治至公安机关自首时，尚有人民币3000余万元“借款”未还，造成上述各被害人实际损失人民币1500余万元。被告人王治于2017年1月23日向公安机关自动投案，如实供述了自己诈骗的犯罪事实。二、信用卡诈骗被告人王治于2015年3月、2016年8月，明知自己无还款能力，在兴业银行股份有限公司无锡分行分别申领了卡号为62×××04、62×××02的信用卡，采用套取现金、消费的方式，恶意透支本金人民币49000元、50000元。被告人王治于2015年12月，明知自己无还款能力，在中国建设银行股份有限公司无锡分行申领了卡号为62×××60的信用卡，采用套取现金、消费的方式，恶意透支本金人民币29709.9元。被告人王治于2017年1月23日向公安机关自动投案，如实供述了自己信用卡诈骗的

王治诈骗罪一审刑事判决书江苏省无锡市梁溪区人民法院刑事判决书（2017）苏0213刑初671号：无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉〔2017〕623号起诉书指控被告人王治犯诈骗罪，于2017年10月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，后转普通程序，于2017年11月14日、2018年9月3日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员刘培培出庭支持公诉，被告人王治及其……