民间借贷纠纷 （2019）川13民终4485号

初步查明的事实显示，一是，王正胜通过彭小花（覃福华）个人直接对外“借款”、以平安担保公司名义对外提供“担保”的方式进行“借款”；而平安担保公司印章真伪存疑。二是，彭小花（覃福华）并非实际“借款人”，虽然“借款”一般首先进入彭小花（覃福华）的账户，但彭小花（覃福华）的收入来源于王正胜发给的工资而非来源于“借款”的收入，其个人账户由王正胜给予开立，进款和出款均王正胜掌控，其没有独立的处理权利。三是，“借款”由王正胜安排使用，包括偿还“借款”利息等。四是，王正胜通过彭小花（覃福华）以及其当时掌控的平安担保公司，向不特定的主体“借款”涉及70余主体，“借款”金额达3500万元以上。根据上述事实，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”之规定，以及依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件

初步查明的事实显示，一是，王正胜通过彭小花（覃福华）个人直接对外“借款”、以平安担保公司名义对外提供“担保”的方式进行“借款”；而平安担保公司印章真伪存疑。二是，彭小花（覃福华）并非实际“借款人”，虽然“借款”一般首先进入彭小花（覃福华）的账户，但彭小花（覃福华）的收入来源于王正胜发给的工资而非来源于“借款”的收入，其个人账户由王正胜给予开立，进款和出款均王正胜掌控，其没有独立的处理权利。三是，“借款”由王正胜安排使用，包括偿还“借款”利息等。四是，王正胜通过彭小花（覃福华）以及其当时掌控的平安担保公司，向不特定的主体“借款”涉及70余主体，“借款”金额达3500万元以上。根据上述事实，依照《

四川省南充市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）川13民终4485号 上诉人（原审原告）：杨丽华，女，1963年9月27日出生，汉族，住四川省南充市顺庆区。 委托诉讼代理人（特别授权）：庞国荣，四川泰宇律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：南充平安农业有限公司，住所地四川省南充市嘉陵区嘉兴路5号。 法定代表人：雷克，执行董事。 被上诉人（原审被告）：雷小平，男，1966年4月2日出生，……