非法吸收公众存款罪 （2018）川3434刑初109号
裁判要旨
本院认为，被告人邓凯未经中国人民银行批准，不具备吸收公众存款业务资质，却采取以承诺高额利息回报的方式，擅自从事非法金融业务，向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，已吸收资金1814.2万元，数额巨大，严重影响国家对金融活动的宏观监管，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，公诉机关指控的罪名成立，被告人邓凯的行为已构成非法吸收公众存款罪。虽然被告人邓凯在以采取熟人引荐、口口相传等方式，许以高额利息，以借款名义面向社会不特定人吸收公众存款时均加盖有公司印章，但均系在被告人邓凯的指使下运作的，且资金均由被告人邓凯在支配利用，故该非法吸收公众存款行为，本院认定为被告人邓凯的个人行为。向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，向集资参与人支付的利息等回报，应当依法追缴。集资参与人本金尚未得到归还的，其所收取的利息等回报可予折抵本金。辩护人提出“提前扣除的利息和重复投入的利息不应计入犯罪金额”等辩护意见，符合查明的事实和法律规定，本院予以采纳，因此，被告人非法吸收公众存款的犯罪数额应认定为1814.2万元。对辩护人的辩护意见在量刑时将综合给予考虑
摘要
因此请求人民法院在依法查明事实的基础上，充分考虑社会矛盾的化解，依法对被告人作出公正的裁决。经审查明，四川大德天成置业有限公司和越西大德天成投资置业有限公司法定代表人为吴少珠，但实际控制人为邓凯，被告人邓凯利用二公司以开发“越西商都”项目资金不足为由，于2014年至2017年间，在未经相关金融部门许可情况下，以邓凯、吴永智、邓绍池、邓某等人名义并加盖公司印章，以每月3%-6%不等的利率为诱饵，采取熟人引荐、口口相传等方式，以借款名义面向四川越西县不特定多数人员非法吸收公众存款，共计吸收公众存款人民币1814.2万元。后被告人邓凯长期失联，所吸的款项，部分用于越西商都项目建设，部分被被告人邓凯耗用。被告人邓凯已支付利息125.6万元，尚有本金人民币1668.6万元至今未归还。
正文（节选）
邓凯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书四川省越西县人民法院刑事判决书（2018）川3434刑初109号：越西县人民检察院以越检诉刑诉〔2018〕110号起诉书指控被告人邓凯犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。越西县人民检察院指派检察员阿洛拉达出庭支持公诉，被告人邓凯及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结越西县人民检察……