非法经营 （2016）津02刑终626号

被告人邢学磊、刘斌违反国家规定，共同使用销售终端机具（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持卡人支付现金，累计套现金额450余万元，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。但公诉机关指控二被告人涉案金额1600余万元，仅依据扣押信用卡交易流水，没有持卡人等相关证言予以佐证，证据不充分。根据本案信用卡持卡人证言，结合交易明细，能够证实的虚构交易数额为450余万元，故对公诉机关指控事实予以变更。鉴于二被告人归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，且其套现过程中，未造成金融机构资金逾期未还及金融机构的经济损失，可以从轻处罚。原审法院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条之规定，判决：被告人邢学磊犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币2万元。被告人刘斌犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币2万元。天津市东丽区人民检察院提出抗诉，认为被告人邢学磊、刘斌以虚拟交易方式为他人刷卡套取现金，并从中收取手续费非法获利，涉案金额共计人民币169170

被告人邢学磊、刘斌违反国家规定，共同使用销售终端机具（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持卡人支付现金，累计套现金额450余万元，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。但公诉机关指控二被告人涉案金额1600余万元，仅依据扣押信用卡交易流水，没有持卡人等相关证言予以佐证，证据不充分。根据本案信用卡持卡人证言，结合交易明细，能够证实的虚构交易数额为450余万元，故对公诉机关指控事实予以变更。鉴于二被告人归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，且其套现过程中，未造成金融机构资金逾期未还及金融机构的经济损失，可以从轻处罚。原审法院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第六十七条第

天津市第二中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）津02刑终626号抗诉机关（原公诉机关）天津市东丽区人民检察院。原审被告人邢学磊，男，1983年9月20日出生于天津市，汉族，中专文化，户籍地天津市和平区，住天津市东丽区。2015年8月19日因本案被刑事拘留，同年9月25日被依法逮捕。现羁押于天津市东丽区看守所。原审被告人刘斌，男，1983年11月18日出生于天津市，汉族，中专文化，户籍地天津市……