骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 （2015）鄂沙洋县刑初字第00029号

本院认为，被告单位荆门欣鑫房地产开发有限责任公司出现资金困难后，被告人刘某甲、刘某乙分别身为其单位法定代表人和直接责任人员，多次利用他人名义取得银行及其他金融机构贷款，情节严重，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人刘某乙在亲属的陪同下到公安机关投案，后又如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人刘某甲归案后，能如实的供述自己的罪行，是坦白，可以对其从轻处罚。针对被告人刘某甲的辩护人提出被告单位荆门欣鑫房地产开发有限责任公司有偿还能力，不能认定被告人犯罪的辩护意见，经查，荆门欣鑫房地产开发有限责任公司虽有一定的债权，但并不能认定该公司必然具备还款能力，仍使巨额的金融资金陷入在巨大的风险中，故对此辩护意见，本院不予支持。针对被告人刘某乙及其辩护人提出的刘某乙非本案中直接负责的主管人员和其他直接责任人员，不能认定其犯罪的辩解、辩护意见，经查，被告人刘某乙虽非荆门欣鑫房地产开发有限责任公司的法定代表人、股东，但被告人刘某甲的供述及其相关证人证言均证实了在骗取贷款期间，刘某乙已被实际授权为汉津花园二期楼盘负责人并直接实施了虚假按揭获取贷款的行为，其辩护人所提交的证据

沙洋县人民检察院指控：荆门欣鑫房地产开发有限责任公司在2008年下半年开发建设沙洋汉津花园二期工程，该工程于2009年竣工并取得房产预售许可。2010年上半年，该公司又在荆门市屈家岭管理区投资开发房地产。为此，该公司法定代表人刘某甲授权其女儿刘某乙全权负责沙洋汉津花园二期房产的销售和管理工作。2010年6月至12月，该公司为解决资金短缺的问题，刘某甲授意刘某乙等人以虚假购房办理银行按揭贷款的方式骗取银行贷款，刘某乙等人遂找了陈某甲、万某甲、万某乙、刘某丙、李某甲等十八人到沙洋县农村信用合作社联社和中国建设银行股份有限公司沙洋支行办理办理个人住房按揭贷款手续，共骗取沙洋县农村信用合作社联社按揭贷款3185800元、中国建设银行股份有限公司沙洋支行按揭贷款395000元，且到房管部门办理了上述虚假购房的备案手续。上述所贷款项由该公司占有使用，该公司每月分别以上述十八人名义偿还上述金融单位的贷款。后来，上述虚假购房按揭的十八套住房销售给实际业主后，该公司未偿还上述虚假按揭贷款以及解除和变更按揭贷款合同，致使实际购房业主无法正常入住或办理房产证，导致了群体上访事件的发生。案发后，该公司无能力归

덆门欣鑫房地产开发有限责任公司、刘某甲等犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书湖北省沙洋县人民法院刑事判决书（2015）鄂沙洋县刑初字第00029号：沙洋县人民检察院以沙检公诉刑诉（2015）8号起诉书指控被告单位荆门欣鑫房地产开发有限责任公司犯骗取贷款罪，被告人刘某甲、刘某乙犯骗取贷款罪，于2015年3月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年4月24日公开开庭进行了审理。沙……