票据追索权纠纷 （2019）川01民终15022号

综合本案案情和当事人的诉辩意见，本案的的争议焦点主要为以下几个方面：一是本案是否应当移送公安处理问题；二是本案所涉的票据行为的性质认定问题；三是华西小贷公司在办理案涉票据业务时是否具有相应的资质；四是华西小贷公司在取得票据时是否具有重大过失从而导致其不能享有票据权利。现分别评述如下： 首先，关于本案是否应当移送公安处理的问题。六局三公司认为，华西小贷公司系无贴现资质的小贷公司，从事了需经人民银行、银监会批准才能从事的票据贴现业务，系“非法从事资金支付结算业务”，涉嫌构成刑法规定的非法经营罪。同时，案涉票据没有真实交易，违反了票据法的规定，系违法票据，华西小贷公司对违法票据进行付款，涉嫌构成刑法规定的对违法票据承兑、付款、保证罪。因此，六局三公司认为，本案涉嫌犯罪，应当驳回起诉并将案件移送公安机关处理。 在案件审理过程中，一审法院就华西小贷公司是否经省金融局批准后即可办理票据贴现业务向省金融局进行了函询，省金融局在向一审法院的回函中表示，华西小贷公司票据贴现业务属于小额贷款公司业务增项，由该局批准并负责监督和风险处理，无需其他部门批准。一审法院认为，省金融办在2016年1月12日的批复中

综合本案案情和当事人的诉辩意见，本案的的争议焦点主要为以下几个方面：一是本案是否应当移送公安处理问题；二是本案所涉的票据行为的性质认定问题；三是华西小贷公司在办理案涉票据业务时是否具有相应的资质；四是华西小贷公司在取得票据时是否具有重大过失从而导致其不能享有票据权利。现分别评述如下： 首先，关于本案是否应当移送公安处理的问题。六局三公司认为，华西小贷公司系无贴现资质的小贷公司，从事了需经人民银行、银监会批准才能从事的票据贴现业务，系“非法从事资金支付结算业务”，涉嫌构成刑法规定的非法经营罪。同时，案涉票据没有真实交易，违反了票据法的规定，系违法票据，华西小贷公司对违法票据进行付款，涉嫌构成刑法

四川省成都市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）川01民终15022号 上诉人（原审被告）：中建六局第三建筑工程有限公司，住所地：天津市滨海新区塘沽新港路75号。 法定代表人：孙显庆，执行董事。 委托诉讼代理人：何声波，北京市鑫诺律师事务所律师。 委托诉讼代理人：魏超，北京市鑫诺律师事务所律师。 上诉人（原审被告）：四川省万圳贸易有限公司,住所地：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区天府……