妨害信用卡管理 （2018）青01刑初20号

被告单位西宁汇升工贸有限责任公司、青海云天环保科技有限公司在申请贷款、银行承兑汇票时使用虚构事实、隐瞒真相的手段，导致巨额的金融资金无法归还，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款、票据承兑罪。被告人崔文辉是两犯罪单位的法定代表人，其行为亦构成骗取贷款、票据承兑罪。被告人崔文辉以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支本金数额484.705647万元数额巨大，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪及罪名成立。被告人崔文辉犯数罪，对其应实行数罪并罚。鉴于被告人崔文辉在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还部分透支款息，可以从轻处罚，辩护人的此节辩护理由成立，予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百九十六条第一款第四项、第三十条、第三十一条、第六十九条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告单位西宁汇升工贸有限责任公司犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金1亿元（罚金于本判决发生法律效力后三个月内一次性缴纳）；二、被告单位青海云天环保科技有限公司犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金2亿元（罚金于本判决发生法律效力后三个月内一次性缴纳）；三、

被告单位西宁汇升工贸有限责任公司、青海云天环保科技有限公司在申请贷款、银行承兑汇票时使用虚构事实、隐瞒真相的手段，导致巨额的金融资金无法归还，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款、票据承兑罪。被告人崔文辉是两犯罪单位的法定代表人，其行为亦构成骗取贷款、票据承兑罪。被告人崔文辉以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支本金数额484.705647万元数额巨大，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪及罪名成立。被告人崔文辉犯数罪，对其应实行数罪并罚。鉴于被告人崔文辉在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还部分透支款息，可以从轻处罚，辩护人的此节辩护理由成立，予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，

青海省西宁市中级人民法院刑事判决书（2018）青01刑初20号公诉机关青海省西宁市人民检察院。被告单位西宁汇升工贸有限责任公司，组织机构代码：91630100710426540L，住所地西宁市城北区朝阳西路112号，法定代表人崔文辉。诉讼代表人刘某1，西宁汇升工贸有限责任公司股东。被告单位青海云天环保科技有限公司，组织机构代码：91633100679168677N，住所地西宁市城北区生物科技产业园……