（2016）津01刑终61号

被告人李妙福恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额巨大，并以非法占有为目的，使用虚假的证明文件诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪，应予惩处。鉴于被告人退缴部分赃款，同时被害单位工行新华支行已向泰和担保公司追偿，酌情对被告人从轻处罚。被告人李妙福一人犯数罪，应实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第一百九十三条第（三）项、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，被告人李妙福犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币50000元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金100000元。对被告人李妙福违法所得625658元继续追缴后发还中国农业银行股份有限公司天津津南支行。一审宣判后，原审被告人李妙福以定性不准，其农业银行贷款行为不构成信用卡诈骗罪，其工商银行贷款行为不构成犯罪为由提出上诉。李妙福的辩护人认为，上诉人李妙福从农业银行的贷款行为，构成骗取贷款罪，而不构成信用卡

被告人李妙福恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额巨大，并以非法占有为目的，使用虚假的证明文件诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪，应予惩处。鉴于被告人退缴部分赃款，同时被害单位工行新华支行已向泰和担保公司追偿，酌情对被告人从轻处罚。被告人李妙福一人犯数罪，应实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第一百九十三条第（三）项、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，被告人李妙福犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元；犯贷款诈

天津市第一中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）津01刑终61号原公诉机关天津市和平区人民检察院。上诉人（原审被告人）李妙福，于福建省周宁县，无职业。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月20日被刑事拘留，2013年7月16日被取保候审。2014年8月20日被刑事拘留，2014年9月3日被依法逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。辩护人刘忠义，天津同文和律师事务所律师。天津市和平区人民法院审理天津市和平区……