违法发放贷款 （2015）葫刑终字第00142号

上诉人田XX违反国家规定，在办理贷款业务过程中，对借款人的贷款用途、信用等级以及借款的安全性、合法性、盈利性未进行调查、评估，违法发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪，应受刑罚处罚。关于上诉人田XX及其辩护人提出原判认定其犯违法发放贷款罪事实不清证据不足，其按正常程序办理涉案贷款业务，均经审批，原判未说明变更犯罪事实的理由，发放贷款的主体系单位而非田XX个人，认定其犯违法发放贷款罪事实不清证据不足，其行为也不符合违法发放贷款罪的构成要件，主观上田XX对违法放贷系故意，而本罪在主观上体现为过失，故意不构成本罪，客观上不存在信贷业务，没有发放贷款行为，系假贷款，真作贷，建议二审改判其无罪的上诉理由和辩护意见。经查，田XX作为信贷员，须对农户调查的真实性、信用评级和核定额度的合理性负责。其在办理涉案贷款过程中，违反国家规定，违规操作，仅凭借个人身份证件而未作相应调查、审查工作，甚至出现借款人未在借款合同上签字和已故人员借款情况，而后上报贷款资料，经相关领导审批发放贷款。贷款资金经由田XX而非借款人本人领取，其未按照相应程序办理贷款业务。原判依据庭审调查、卷载证据认定事实科学客观。违

上诉人田XX违反国家规定，在办理贷款业务过程中，对借款人的贷款用途、信用等级以及借款的安全性、合法性、盈利性未进行调查、评估，违法发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪，应受刑罚处罚。关于上诉人田XX及其辩护人提出原判认定其犯违法发放贷款罪事实不清证据不足，其按正常程序办理涉案贷款业务，均经审批，原判未说明变更犯罪事实的理由，发放贷款的主体系单位而非田XX个人，认定其犯违法发放贷款罪事实不清证据不足，其行为也不符合违法发放贷款罪的构成要件，主观上田XX对违法放贷系故意，而本罪在主观上体现为过失，故意不构成本罪，客观上不存在信贷业务，没有发放贷款行为，系假贷款，真作贷，建议二审改判其无罪

辽宁省葫芦岛市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）葫刑终字第00142号原公诉机关兴城市人民检察院。上诉人（原审被告人）田XX，男，1959年3月12日出生，满族，兴城市人，初中文化。因涉嫌违法发放贷款罪，于2014年4月21日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于兴城市看守所。辩护人王XX，男，61岁，住辽宁省绥中县新兴街**号。兴城市人民法院审理兴城市人民检察院指控被告人田XX犯违法……