诈骗 （2019）川01刑终743号

上诉人马白晶及原审被告人曾利华伙同他人采取电信网络手段实施诈骗，谎称其系银联工作人员或其公司与银联存在合作关系，通过电话话术虚构能够为客户办理高额信用卡等欺诈手段，以此为诱饵向不特定自然人推销POS机，诱骗客户缴纳数额不等的押金，其行为均已构成诈骗罪。在共同犯罪中，马白晶、曾利华起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。马白晶、曾利华到案后如实供述主要犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。上诉人马白晶及原审被告人曾利华均系初犯，自愿退缴违法所得，可酌定从轻处罚。 对上诉人马白晶所提原判认定的犯罪数额与事实不符的上诉意见。本院认为，原判结合各被告人的供述、业绩表以及在案鉴定意见等证据，遵循有利于被告人的原则，按被告人本人实施诈骗的数额进行认定，并区分既未遂金额，认定适当。对该上诉意见，本院不予采纳。 对上诉人马白晶及其辩护人所提被告人没有主观犯罪故意的上诉、辩护意见。本院认为，根据银行卡收单业务相关规范文件，从事POS机收单外包服务需要对特约商户进行审核，未从事经营业务的自然人不得使用POS机。本案被告人进入中连公司工作后，作为从业人员对于行业规范应予明知，为向不特定自然人推销POS机

上诉人马白晶及原审被告人曾利华伙同他人采取电信网络手段实施诈骗，谎称其系银联工作人员或其公司与银联存在合作关系，通过电话话术虚构能够为客户办理高额信用卡等欺诈手段，以此为诱饵向不特定自然人推销POS机，诱骗客户缴纳数额不等的押金，其行为均已构成诈骗罪。在共同犯罪中，马白晶、曾利华起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。马白晶、曾利华到案后如实供述主要犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。上诉人马白晶及原审被告人曾利华均系初犯，自愿退缴违法所得，可酌定从轻处罚。 对上诉人马白晶所提原判认定的犯罪数额与事实不符的上诉意见。本院认为，原判结合各被告人的供述、业绩表以及在案鉴定意见等证据，遵循有利

四川省成都市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）川01刑终743号 原公诉机关成都市成华区人民检察院。 上诉人（原审被告人）马白晶，女，1988年10月3日出生，汉族，高中文化，户籍所在地四川省简阳市。因涉嫌诈骗罪，于2016年12月20日被成都市公安局成华区分局刑事拘留，经成都市成华区人民检察院批准逮捕，2017年1月25日由成都市公安局成华区分局执行。经成都市成华区人民法院决定，于2……