民间借贷纠纷 （2019）苏01民初817号

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的违法犯罪活动的概括性称谓。根据上述规定，认定本案是否涉嫌“套路贷”犯罪，关键是判断金云、丁永登是否以民间借贷为名义，企图通过虚增债权债务非法占有张宝银等人的财物。首先，金云、丁永登有虚构借贷金额的嫌疑。虽然金云、丁永登于2016年1月6日、2016年1月14日向张海飞转款160万元，但根据2016年1月5日《借款合同》《房地产抵押合同》记载，张宝银、张海飞需向尚典公司支付履约保证金7.2万元、佣金4.8万元。张海飞陈述其给付尚典公司法定代表人王学清17.8万元，该款项是否系金云、丁永登通过尚典公司预扣的借款本金，目前尚不能查明。再者金云在庭审中提交了张海飞于2016年11月3日出具的承诺书载明“本人张海飞承诺在11月30日前

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的违法犯罪活动的概括性称谓。根据上述规定，认定本案是否涉嫌“套路贷”犯罪，关键是判断金云、丁永登是否以民间借贷为名义，企图通过虚增债权债务非法占有张宝银等人的财物。首先，金云、丁永登有虚构借贷金额的嫌疑。虽然金云、丁永登于2016年1

江苏省南京市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏01民初817号原告：张宝银，男，1951年10月10日出生，汉族，住江苏省南京市鼓楼区。原告：张云翠，女，1954年12月6日出生，汉族，住江苏省南京市鼓楼区。原告：吴昊，女，1986年8月9日出生，汉族，住江苏省南京市六合区。以上三原告共同委托诉讼代理人：严耀帮，江苏轩衡律师事务所律师。以上三原告共同委托诉讼代理人：张元晟，江苏轩衡律师事……