挪用资金；骗取贷款、票据承兑、金融票证；合同诈骗 （2019）晋08刑初第9号

被告单位山西晋美油脂集团有限公司编造虚假财务报表等资料，向中国农业发展银行永济市支行、中国工商银行永济市支行提供虚假合同和财务报表，分别骗取中国农业发展银行永济市支行8800万元、中国工商银行永济市支行1100万元，将骗取的款项主要用于归还山西晋美油脂集团有限公司的借款及生产、经营，到期后无力归还，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人戈跃进系山西晋美油脂集团有限公司的法定代表人，是该公司直接负责的主管人员，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告单位山西晋美油脂集团有限公司犯骗取贷款罪、被告人戈跃进犯骗取贷款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予以确认。公诉机关以戈跃进骗取工行永济支行贷款1100万元，其中将500万元用于归还其儿子戈某1的个人借款，以此证明戈跃进对该贷款有非法占有的目的，指控戈跃进犯贷款诈骗罪，经查，被告人戈跃进骗取工行永济支行1100万元贷款，其中600万元用于归还晋美公司的借款，其余500万元中的448万元于归还戈某1借董某1、李某1的款项，52万元打至戈某1个人账户，戈某1将上述借款是否用于归还晋美公司的借款及周转，公诉机关未提供相关证据

被告单位山西晋美油脂集团有限公司编造虚假财务报表等资料，向中国农业发展银行永济市支行、中国工商银行永济市支行提供虚假合同和财务报表，分别骗取中国农业发展银行永济市支行8800万元、中国工商银行永济市支行1100万元，将骗取的款项主要用于归还山西晋美油脂集团有限公司的借款及生产、经营，到期后无力归还，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人戈跃进系山西晋美油脂集团有限公司的法定代表人，是该公司直接负责的主管人员，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告单位山西晋美油脂集团有限公司犯骗取贷款罪、被告人戈跃进犯骗取贷款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予以确认。公诉机关以戈跃进

山西省运城市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋08刑初第9号 公诉机关山西省运城市人民检察院。 被害人运城市上通汽车销售服务有限公司。 法定代表人张东亮，董事长。 委托代理人乔祥，山西旭辰律师事务所律师。 被害人中国农业发展银行永济市支行。 负责人陈淑芳，该行副行长。 被害人中国工商银行股份有限公司永济市支行。 负责人陈鑫，该行行长。 委托代理人刘志红、杨昭，山西上韬律师事务所律师。……