违法发放贷款 （2021）陕04刑终80号

被告人毛军强、刘彦龙、郑博、王玲身为银行的信贷工作人员,在贷款发放过程中,违反国家规定发放贷款,没有按照规定对借款人的真实资信和提交的相关资料进行认真、严格的审查,即作出不实的调查报告，其中被告人毛军强违法发放贷款共计640万元，被告人刘彦龙违法发放贷款共计560万元，数额特别巨大；被告人郑博违法发放贷款共计160万元，被告人王玲违法发放贷款共计100万元，数额巨大，其行为侵犯了国家对金融机构贷款活动的管理制度，四被告人的行为均已构成违法发放贷款罪。被告人李爱民、赵利、许磊以欺骗的手段取得银行贷款，其中被告人李爱民骗取贷款共计160万元，被告人赵利骗取贷款共计140万元，被告人许磊骗取贷款共计100万元，给银行造成重大损失，三被告人的行为均构成骗取贷款罪。被告人毛军强自动投案，到案后并如实交代自己的犯罪事实，其行为系自首，且自愿认罪认罚，依法可减轻处罚。被告人刘彦龙、郑博、王玲、李爱民、赵利、许磊虽经侦查机关电话传唤到案，但到案后如实交代自己的犯罪事实，可认定为自首，且自愿认罪认罚，依法可从轻或者减轻处罚。案发后被告人郑博、王玲、李爱民、赵利悔罪态度较好，且经三原县司法局社区调查评估，

被告人毛军强、刘彦龙、郑博、王玲身为银行的信贷工作人员,在贷款发放过程中,违反国家规定发放贷款,没有按照规定对借款人的真实资信和提交的相关资料进行认真、严格的审查,即作出不实的调查报告，其中被告人毛军强违法发放贷款共计640万元，被告人刘彦龙违法发放贷款共计560万元，数额特别巨大；被告人郑博违法发放贷款共计160万元，被告人王玲违法发放贷款共计100万元，数额巨大，其行为侵犯了国家对金融机构贷款活动的管理制度，四被告人的行为均已构成违法发放贷款罪。被告人李爱民、赵利、许磊以欺骗的手段取得银行贷款，其中被告人李爱民骗取贷款共计160万元，被告人赵利骗取贷款共计140万元，被告人许磊骗取贷款共计

陕西省咸阳市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）陕04刑终80号 原公诉机关三原县人民检察院。 上诉人（原审被告人）毛军强，男，1975年1月27日出生于陕西省三原县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，大专文化，住陕西省咸阳市三原县，原系三原县XX社XX社主任，2019年7月9日因本案被取保候审。 辩护人周健，陕西聿久律师事务所律师。 辩护人张希翔，陕西聿久律师事……