贷款诈骗 （2016）冀11刑终279号

被告人李怀合以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用虚假的经济合同骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）项、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，认定被告人李怀合犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币25万元；责令被告人李怀合退还中国银行股份有限公司枣强支行赃款人民币4395181.61元。李怀合上诉称，“本人之行为不构成贷款诈骗罪”。经本院审理查明，2013年1月15日被告人李怀合为骗取中国银行股份有限公司枣强支行贷款，以向枣强县广胜养殖专业合作社购买狐狸皮为名，使用虚假的枣强县鹏鑫皮草有限公司经营状况证明、个人财产证明及购销合同等资料以枣强县鹏鑫皮草有限公司法人代表ＸＸ李某甲的名义向中国银行股份有限公司枣强支行申请500万元贷款。中国银行股份有限公司枣强支行根据李怀合提供的虚假申请资料将500万元贷款于2013年3月26日发放至枣强县广胜养殖专业合作社的银行账户，后被李怀合转移至其个人实际控制的银行账户内，并将该贷款用于清偿个人债务，购买轿车等用途。李怀合贷款后至2014年11月13

被告人李怀合以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用虚假的经济合同骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）项、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，认定被告人李怀合犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币25万元；责令被告人李怀合退还中国银行股份有限公司枣强支行赃款人民币4395181.61元。李怀合上诉称，“本人之行为不构成贷款诈骗罪”。经本院审理查明，2013年1月15日被告人李怀合为骗取中国银行股份有限公司枣强支行贷款，以向枣强县广胜养殖专业合作社购买狐狸皮为名，使用虚假的枣强县鹏鑫皮草有限公

河北省衡水市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀11刑终279号原公诉机关河北省枣强县人民检察院。上诉人（原审被告人）李怀合，男，1965年12月13日出生于河北省枣强县，汉族，初中文化，个体经商，群众，捕前住。2016年1月22日因涉嫌犯贷款诈骗罪被枣强县公安局刑事拘留，同年2月3日转逮捕。河北省枣强县人民法院审理枣强县人民检察院指控原审被告人李怀合犯贷款诈骗罪一案，于二0一六年九月十二……