非法经营 （2014）泉刑终字第968号

被告人陈江霞违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付钱款6452562.18元，非法从事资金支付结算业务，其行为已构成非法经营罪，且属于情节特别严重。据此，原审法院依法作出判决：一、被告人陈江霞犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；二、追缴被告人陈江霞的违法所得人民币19357.68元，上缴国库；三、没收扣押在案的作案工具POS机1台、HTC手机1部，上缴国库。上诉人陈江霞诉称：原判存在事实不清，未查明涉案POS机的商号，将其向民生银行泉州分行申领的不能用于套现POS机上的刷卡金额计算到其犯罪数额有误，也未查明其伙同他人再通过他人的POS机进行套现行为中的同案人和其从中非法获利的金额；其经营的电器商行有正常经营的刷卡消费行为，该部分数额不能计入犯罪数额，涉案的证人证实刷卡套现金额为3214600.18元，其之所以承认套现金额为6574335.18元是受到侦查人员的诱供、胁迫，认定其刷卡套现金额为6452562.18元的证据不足；原判认定其非法经营事实不清，证据不足，请求改判无罪。其辩护人提出：原判在没有查清陈江霞为他人刷卡套现具体作

被告人陈江霞违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付钱款6452562.18元，非法从事资金支付结算业务，其行为已构成非法经营罪，且属于情节特别严重。据此，原审法院依法作出判决：一、被告人陈江霞犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；二、追缴被告人陈江霞的违法所得人民币19357.68元，上缴国库；三、没收扣押在案的作案工具POS机1台、HTC手机1部，上缴国库。上诉人陈江霞诉称：原判存在事实不清，未查明涉案POS机的商号，将其向民生银行泉州分行申领的不能用于套现POS机上的刷卡金额计算到其犯罪数额有误，也未查明其伙同他人再通过他人的POS机

福建省泉州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2014）泉刑终字第968号原公诉机关福建省泉州市丰泽区人民检察院。上诉人（原审被告人）陈江霞，女，汉族，1982年5月12日出生于福建省仙游县，小学文化，个体经商，户籍地福建省仙游县。因涉嫌犯非法经营罪于2013年2月19日被刑事拘留，2013年3月20日变更为取保候审，2014年5月12日被逮捕，现羁押于泉州市看守所。辩护人郑培根，福建伟立律师事务所……