非法吸收公众存款罪 （2018）赣0724刑初38号

本院认为，被告人王晓东在未取得金融管理部门许可的情况下，向社会不特定的15人非法吸收存款合计人民币356万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应以非法吸收公众存款罪追究被告人王晓东的刑事责任。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，应当追究刑事责任；数额在100万元以上的，认定为数额巨大或者其他严重情节。本案被告人王晓东非法吸收公众存款数额达到300余万元，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。案发后，公安机关于2017年6月16日立为刑事案件，6月19日，公安民警找到被告人王晓东并将其带至公安局接受讯问，被告人王晓东供述了其是介绍人、介绍上述等人借钱给王某3的事实，未如实供述其所犯罪行，其行为不能认定为自首和坦白。公诉机关指控被告人王晓东具有自首情节，本院不予支持。由于被告人王晓东的借款行为已构成犯罪，之前所归还的利某应冲抵本金，鉴于被告人王晓东已归还被害人部分本金及利某合计125.14万元，取得了被害人蔡某

经审理查明，2010年1月至2013年3月期间，被告人王晓东未经有关部门批准，由亲友口口相传或者通过亲友对外宣称自己在房地产公司工作多年，认识众多开发商，可以帮大家将钱投资给房地产开发商，并帮助收取月利某2％的利某，能确保资金安全为由，开始是向亲友吸收存款，之后通过亲友向社会不特定人员吸收存款。被告人王晓东非法公开向被害人王某1借款20万元、黄某2借款20万元、蔡某1借款10万元、吴某借款15万元、赵某借款30万元、范某借款15万元、张某借款24万元、黄某3借款27万元、黄某7借款10万元、余某借款30万元、王某2借款20万元、赖某借款50万元、刘某160万元、刘某2借款10万元、刘某3借款15万元等15人吸收存款，共计356万元，上述被害人通过银行转账至被告人王晓东个人账户或者支付现金给王晓东，被告人王晓东以自已的名义向各位被害人出具借款借据。被告人王晓东在收到资金后，又陆续转账给王某3（另案处理）、妻子黄某5及黄某1、廖某等人，收取王某3等人的利某，再通过银行转账或现金的方式向各被害人支付利某。2012年底至2013年初期间，被告人王晓东以借款到期王某3不能归还利某及可能涉嫌非法集

䎋晓东非法吸收公众存款一审刑事判决书江西省上犹县人民法院刑事判决书（2018）赣0724刑初38号：上犹县人民检察院以上检公诉刑诉［2018］8号起诉书指控被告人王晓东犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上犹县人民检察院指派检察员黄晓宁出庭支持公诉，被告人王晓东及其辩护人彭代平等到庭参加诉讼。现已审理终结上犹县人民检察院指控，2010……