融资融券交易纠纷 （2020）苏01民终8109号

依法成立的合同受法律保护。融资融券股票交易系高风险业务，华泰证券公司按监管部门要求对融资融券股票交易的风险尽到了提示说明义务，刘新对融资融券进行股票交易的风险已知晓，双方当事人签订的《融资融券业务合同》系其真实意思表示，依法成立，合法有效，双方当事人均应当按照约定全面履行各自的义务。合同履行中，刘新维持担保比例低于约定的130%，华泰证券公司履行了通知义务，刘新未追加担保金或自行平仓，华泰证券公司于2018年5月30日对刘新的帐户进行强制平仓，符合合同约定。根据《融资融券业务合同》中有关“乙方有权选择采取强制平仓的时机、顺序、数量、价格”的约定，以及刘新未自行平仓的事实，华泰证券公司稍迟挂单不应视为侵犯了刘新的权利。由此，一审法院对刘新的相应辩称意见不予采纳。根据现有证据，华泰证券公司平仓还款后，刘新仍欠华泰证券公司融资款1623699.52元、交易手续费477.09元以及截至2019年8月15日的利息、违约金合计583899.99元未能清偿，一审法院予以确认。华泰证券公司要求刘新归还上述融资款，支付交易手续费并支付利息、违约金，合法有据，一审法院予以支持。关于利息、违约金，华泰证券公

依法成立的合同受法律保护。融资融券股票交易系高风险业务，华泰证券公司按监管部门要求对融资融券股票交易的风险尽到了提示说明义务，刘新对融资融券进行股票交易的风险已知晓，双方当事人签订的《融资融券业务合同》系其真实意思表示，依法成立，合法有效，双方当事人均应当按照约定全面履行各自的义务。合同履行中，刘新维持担保比例低于约定的130%，华泰证券公司履行了通知义务，刘新未追加担保金或自行平仓，华泰证券公司于2018年5月30日对刘新的帐户进行强制平仓，符合合同约定。根据《融资融券业务合同》中有关“乙方有权选择采取强制平仓的时机、顺序、数量、价格”的约定，以及刘新未自行平仓的事实，华泰证券公司稍迟挂单不

江苏省南京市中级人民法院民 事 判 决 书(2020)苏01民终8109号上诉人（原审被告）：刘新，男，1967年10月1日出生，汉族，住江苏省常州市钟楼区。委托诉讼代理人：张静，女，系刘新妻子。被上诉人（原审原告）：华泰证券股份有限公司，住所地江苏省南京市建邺区江东中路**。法定代表人：张伟，该公司董事长。委托诉讼代理人：黄菁，男，该公司律师。委托诉讼代理人：马元，女，该公司律师。上诉人刘新因与……