民间借贷纠纷 （2021）湘07民终261号

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”因在本案审理过程中，一审法院累计受理了以常德阳光伟业民间借贷登记服务中心有限公司、银信服务公司、吴跃旭为被告的民间借贷纠纷案件多件，2020年10月23日，常德市公安局武陵分局已作出武公（经侦）立字[2020]1884号立案决定书，决定对刘思余（系上述系列案件其中一案的原告）等人被诈骗案进行立案侦查。本案中，欧阳晓莉于2018年12月10日通过中介方常德阳光伟业民间借贷登记服务中心有限公司，以案外人（张石娇）作为出借人，将款项汇集后出借给“李杨”，其借款操作模式与上述民间借贷纠纷案件一致，即由出借人与常德阳光伟业民间借贷登记服务中心有限公司签订《信息中介服务协议》，然后出借人将资金转入常德阳光伟业民间借贷登记服务中心有限公司以外的相对固定第三方，借款人同时向该特定第三方出具远超于案涉借款金额的借据，并向第三方出具“债权确认书”，资金的实际走向不明；故本案涉嫌经济犯罪，应当驳回起诉。一

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”因在本案审理过程中，一审法院累计受理了以常德阳光伟业民间借贷登记服务中心有限公司、银信服务公司、吴跃旭为被告的民间借贷纠纷案件多件，2020年10月23日，常德市公安局武陵分局已作出武公（经侦）立字[2020]1884号立案决定书，决定对刘思余（系上述系列案件其中一案的原告）等人被诈骗案进行立案侦查。本案中，欧阳晓莉于2018年12月10日通过中介方常德阳光伟业民间借贷登记服务中心有限公司，

湖南省常德市中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）湘07民终261号上诉人（原审原告）：欧阳晓莉，女，1978年11月4日出生，汉族，住湖南省常德市武陵区。委托诉讼代理人：王辉，湖南和讯律师事务所律师。委托诉讼代理人：邓鹏飞，湖南和讯律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：李杨，女，1987年3月4日出生，汉族，住湖南省常德市武陵区。委托诉讼代理人：周绍华，广东水贝律师事务所律师。上诉人欧阳晓莉……