非法经营 （2017）冀01刑终189号

被告人张捷、周广凯、赵磊、范斌在张某1（在逃）的组织下，未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，被告人张捷犯罪情节特别严重，被告人周广凯、赵磊、范斌犯罪情节严重，其行为构成非法经营罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张捷的辩护辩称张捷等人刷卡过程中并未向持卡人额外直接支付现金，其行为不应构成非法经营罪的辩护意见。本院经审理后认为，被告人张捷等人帮助持卡人存入款项归还银行透支款，随后再把存入卡内的同等金额现金使用POS机利用虚假交易再次透支出来，张捷等人收取相应的手续费，在上述行为中，张捷等人使用虚假交易方式从持卡人的信用卡中套取现金，直接支付给持卡人，随后该款用于归还张捷等人先行垫付的款项，该行为符合最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定的情形，对张捷辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人赵磊辩称，以及被告人范斌及其辩护人辩称赵磊和范斌在上班期间仅是端茶倒水、打扫卫生，没有客户，也没有领取工资，范斌的辩护人认为范斌没有给银行造成损失，情节轻微，不构成非法经营罪的意见。本院经审理查明，被告人赵磊及范斌分别于2015年8月1

被告人张捷、周广凯、赵磊、范斌在张某1（在逃）的组织下，未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，被告人张捷犯罪情节特别严重，被告人周广凯、赵磊、范斌犯罪情节严重，其行为构成非法经营罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张捷的辩护辩称张捷等人刷卡过程中并未向持卡人额外直接支付现金，其行为不应构成非法经营罪的辩护意见。本院经审理后认为，被告人张捷等人帮助持卡人存入款项归还银行透支款，随后再把存入卡内的同等金额现金使用POS机利用虚假交易再次透支出来，张捷等人收取相应的手续费，在上述行为中，张捷等人使用虚假交易方式从持卡人的信用卡中套取现金，直接支付给持卡人，随后该款用于归还张捷等人先行垫付

河北省石家庄市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）冀01刑终189号原公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。上诉人（原审被告人）张捷，男，1987年3月24日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地石家庄市长安区，捕前住石家庄市长安区。2015年8月21日，被告人张捷因涉嫌犯非法经营罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年9月11日被逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。辩护人张围、裴金霞，河北太平洋世纪……