民间借贷纠纷 （2021）京02民终2049号

中国证券监督管理委员会对“场外配资”定义为以高于投资者支付的保证金数倍的比例向其出借资金，组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易，并收取利息、费用或者收益分成的活动。行为模式主要包括系统分仓、出借账户、虚盘配资、点买配资等。根据证券法规定，从事“场外配资”涉嫌非法经营证券业务，从事虚盘配资则可能涉嫌诈骗等违法犯罪活动。根据谭存敏、蒲菲迪、伍建勇“借款合同”约定权利和义务和交易模式，谭存敏、蒲菲迪、伍建勇之间的关系不是合同法分则的借款关系，具备证券市场场外配资的特征，蒲菲迪个人没有证券业务经营资格，与梁宏海、谭存敏签订六份“借款合同”，交易资金高达4.12亿元，六案谭存敏诉称保证金合计超过1亿元，金额巨大，严重妨碍证券交易秩序，存在非法经营证券业务或者诈骗犯罪的嫌疑，本案不应作为民事案件处理，应移送公安机关处理。依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。据此，一审法院于2020年11月裁定：驳回谭存

中国证券监督管理委员会对“场外配资”定义为以高于投资者支付的保证金数倍的比例向其出借资金，组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易，并收取利息、费用或者收益分成的活动。行为模式主要包括系统分仓、出借账户、虚盘配资、点买配资等。根据证券法规定，从事“场外配资”涉嫌非法经营证券业务，从事虚盘配资则可能涉嫌诈骗等违法犯罪活动。根据谭存敏、蒲菲迪、伍建勇“借款合同”约定权利和义务和交易模式，谭存敏、蒲菲迪、伍建勇之间的关系不是合同法分则的借款关系，具备证券市场场外配资的特征，蒲菲迪个人没有证券业务经营资格，与梁宏海、谭存敏签订六份“借款合同”，交易资金高达4.12亿元，六案谭存敏诉称

北京市第二中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）京02民终2049号上诉人（原审被告）：伍建勇，男，1979年5月6日出生，汉族，住四川省成都市高新区。委托诉讼代理人：张剑，四川恒和信律师事务所律师。委托诉讼代理人：文晓丽，四川恒和信律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：谭存敏，女，1966年12月26日出生，汉族，四川翰辰能源建设有限公司职员，住四川省岳池县。被上诉人（原审被告）：蒲菲迪，女……