金融委托理财合同纠纷 （2015）苏中商终字第01827号

本案系个人投资者与基金代销机构之间在基金申购的过程中发生的委托合同纠纷，即建行桃花坞支行作为“华夏纯债债券A”基金的代销机构，接受沈廷锡沈廷锡委托申购该基金，双方之间的委托合同关系依法成立有效，双方均应按约履行各自义务。建行桃花坞支行接受沈廷锡委托后，为沈廷锡开设了证券账户和交易帐号，将沈廷锡申购资金用于购买“华夏纯债债券A”基金，一年后根据沈廷锡委托要求，为其办理了基金赎回的手续，并将赎回的资金返还沈廷锡。同时沈廷锡在认购基金时，建行桃花坞支行所提供的基金宣传推介材料不存在虚假、误导等不实内容。在沈廷锡签字确认的证券买入（基金认购／申购）委托单中正面，提示沈廷锡“您尚未进行风险承受能力评估，该基金风险等级可能高于您的承受能力，如您仍需交易请签字”，反面也以加大黑体文体作出提示“您购买证券的行为，表明您已自愿承担投资风险并支付相关费用；建设银行是开放式基金、证券公司集合计划及集合资金信托计划的代理销售机构，对上述产品的业绩不承担任何担保或责任”，已尽到了合理的风险提示和告知义务。因此，可以认定建行桃花坞支行已履行了主要合同义务，对沈廷锡不存在违约行为。关于沈廷锡委托建行桃花坞支行购买基

本案系个人投资者与基金代销机构之间在基金申购的过程中发生的委托合同纠纷，即建行桃花坞支行作为“华夏纯债债券A”基金的代销机构，接受沈廷锡沈廷锡委托申购该基金，双方之间的委托合同关系依法成立有效，双方均应按约履行各自义务。建行桃花坞支行接受沈廷锡委托后，为沈廷锡开设了证券账户和交易帐号，将沈廷锡申购资金用于购买“华夏纯债债券A”基金，一年后根据沈廷锡委托要求，为其办理了基金赎回的手续，并将赎回的资金返还沈廷锡。同时沈廷锡在认购基金时，建行桃花坞支行所提供的基金宣传推介材料不存在虚假、误导等不实内容。在沈廷锡签字确认的证券买入（基金认购／申购）委托单中正面，提示沈廷锡“您尚未进行风险承受能力评估，

江苏省苏州市中级人民法院民 事 判 决 书（2015）苏中商终字第01827号上诉人（原审原告）沈廷锡。委托代理人沈元杰，江苏钟山明镜（苏州）律师事务所律师。被上诉人（原审被告）中国建设银行股份有限公司苏州桃花坞支行，住所地苏州市桃花坞大街3-1号。诉讼代表人秦文浩，该支行负责人。委托代理人王福林，江苏新苏律师事务所律师。委托代理人徐波，江苏新苏律师事务所实习律师。上诉人沈廷锡因与被上诉人中国建设……