非法经营 （2019）云03刑终412号

被告人易斌、缪应根、缪应益、缪素洁违反国家金融管理规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易、交易退款的方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”及第二款：“实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的‘情节严重’；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的‘情节特别严重’。”之规定，均已构成非法经营罪。其中，被告人易斌、缪应根、缪应益的涉案交易金额达500万元以上，属情节特别严重；被告人缪素洁涉案交易金额达100万元以上，属情节严重。公诉机关的指控成立。被告人易斌的辩护人认为易斌的行

被告人易斌、缪应根、缪应益、缪素洁违反国家金融管理规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易、交易退款的方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”及第二款：“实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十

云南省曲靖市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）云03刑终412号原公诉机关云南省宣威市人民检察院。上诉人（原审被告人）易斌，男，1990年12月20日生，汉族，初中文化，居民，无业，云南省宣威市人，原住宣威市宛水街道宛水社区南门街24号，现住宣威市。曾因犯过失致人死亡罪于2011年3月11日被浙江省东阳市人民法院判处有期徒刑三年。现因涉嫌犯非法经营罪，于2018年7月6日被曲靖市公安局刑事……