信用卡诈骗罪 （2016）皖1002刑初157号

本院认为：被告人申辉、徐旻俊、蔡倩以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，被告人徐旻俊还冒用他人信用卡，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人申辉以非法占有为目的，采取虚构事实的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法均应予惩处。公诉机关指控被告人申辉犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人徐旻俊、蔡倩犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人申辉触犯数罪，依法实行数罪并罚。被告人申辉与徐旻俊、被告人徐旻俊与蔡倩分别属于共同犯罪。在共同犯罪中，申辉与徐旻俊之间地位、作用相当，不宜区分主从犯；徐旻俊与蔡倩之间，徐旻俊起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；蔡倩起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人申辉到案后如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人徐旻俊、蔡倩在尚未被采取强制措施时，经公安机关电话通知自行到案接受调查，具有投案的主动性和自愿性，视为自动投案，且到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。三被告人均已退出部分赃款，酌情予以从轻处罚。三辩护人关于各被告人具有上述从宽处罚情节的辩护意

黄山市屯溪区人民检察院指控：一、被告人申辉、徐旻俊涉嫌信用卡诈骗罪的犯罪事实。（一）2014年4月左右，被告人徐旻俊在黄山市屯溪区经营黄山鑫捷销售管理有限公司（以下简称鑫捷公司），期间，被告人申辉陆续向徐旻俊借款。之后，由于该公司经营不善，资金周转困难，申辉又无力偿还欠款。当时徐旻俊的朋友吴某1在中国银行黄山分行荷东支行工作，申辉就向徐旻俊提议可以给他人办理信用卡来套现，用于偿还其所欠债务，徐旻俊表示同意。2014年5月至10月期间，申辉获取到申某、姚某1、项某、朱某等人的身份证复印件，在他人不知情的情况下，与徐旻俊通过填写信用卡申请表，以鑫捷公司的名义开具虚假的信用卡资信证明材料，再由徐旻俊找到吴某1办理信用卡。徐旻俊声称上述人员为其公司员工，要求办理透支额度较高的信用卡，吴某1没有按照银行相关的办卡原则办理便审核同意。申某等人的信用卡办理下来后，徐旻俊、申辉再通过屯溪元通汽车销售有限公司的ＰＯＳ机以及支付宝快捷支付等方式来套取现金。截至案发，申某、姚某1、项某、朱某的中国银行信用卡逾期未还，共欠本金64998元。2015年8月16日、8月23日、8月27日，申辉的妻子姚某2分三次将

䔳辉、徐旻俊信用卡诈骗、诈骗一审刑事判决书安徽省黄山市屯溪区人民法院刑事判决书（2016）皖1002刑初157号：黄山市屯溪区人民检察院以屯检诉刑诉﹝2016﹞144号起诉书指控被告人申辉犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人徐旻俊、蔡倩犯信用卡诈骗罪，于2016年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年10月26日公开开庭审理了本案。黄山市屯溪区人民检察院指派检察员江佳俊出庭支持公诉，……