信用卡诈骗罪 （2019）鲁0683刑初450号

本院认为，公诉机关指控被告人彭某某、张某某1、徐某信用卡诈骗的事实及罪名均成立。被告人彭某某、张某某1、徐某使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度和公私财产所有权，均构成信用卡诈骗罪。现有证据足以证实被告人徐某、张某某1积极参与信用卡诈骗行为的不同环节，仅分工不同，故辩护人关于二人系从犯的意见与事实不符，本院均不予采纳。被告人彭某某、张某某1、徐某主动投案，如实供述基本犯罪事实，均系自首，自愿认罪认罚，均已退赃，依法均可相应予以从轻处罚。

经审理查明，被告人彭某某于2017年初在莱州市南关老街胡同一平房内从事推销POS机、代还信用卡等业务过程中，利用其曾经在超市工作具备制作磁条储值卡技术和设备的便利，复制了到其店里办理代还信用卡业务顾客杨某某的中行信用卡（卡号40x67x94********，该卡系杨某名下持有，借给杨某某使用）信息，该利用其复制的信用卡信息伪造了一张卡片。后被告人彭某某与被告人张某某1合谋盗刷该卡，被告人彭某某联系被告人徐某找人办理POS机和储蓄卡、电话卡，被告人徐某联系崔某某办理上述业务。崔某某实名办理并领取POS机和6张储蓄卡（其中一张招行储蓄卡62x4835x559x67x3绑定在POS机上）及一张电话卡后，被告人彭某某安排被告人徐某于2017年7月12日在办理出的POS机上使用该伪卡及其获取的原信用卡密码，盗刷73308元至POS机绑定的招行储蓄卡上，又用办理的手机卡获取验证码通过招行网上银行分多笔转账至两张储蓄卡上。同日，被告人张某某1在山东省平度市的民生银行通过ATM机拿三张储蓄卡取现金共计59700元，被告人张某某1称途中丢失9500元。后被告人彭某某、徐某、张某某1商定分赃。

山东省莱州市人民法院刑事判决书（2019）鲁0683刑初450号公诉机关莱州市人民检察院。被告人彭某某，男，1992年4月20日出生于山东省莱州市，汉族，文化程度高中。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年4月1日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于莱州市看守所。辩护人韩鹏飞，山东文景律师事务所律师。被告人张某某1，男，1991年1月5日出生于山东省莱州市，汉族，文化程度高中。因涉嫌犯信用卡诈骗罪……